Doet me denken aan de NS-applicatie.
Een zelfstandige ontwikkelaar die een betere en snellere applicatie maakt dan het officiële bedrijf.

Nu moet er wel zorgvuldig omgesprongen worden met gevoelige inlog-data, maar ik zou als ING de ontwikkelaar uitnodigen voor een gesprek voor eventuele implementatie van diens technologie dan het zomaar weigeren.

Het is wel indicatief aan het feit dat er kennelijk vraag is naar een dergelijke applicaties.
Ik zou een applicatie in die hoek nimmer van een andere ontwikkelaar gebruiken dan ING zelf, tenzij ik de ontwikkelaar ken, maar ING mag best wel even zijn spul bij elkaar rapen en apps uitbrengen hiervoor want er is zondermeer vraag naar.

Zie nu dat ze een iPhone app hebben, maar die moet er ook komen voor Android Blackberry en Windows. iPhone is een relatief klein percentage van de hele smartphone markt.

@2 heb net even in de app store gekeken,
zie op het eerste oog al 3 officieel lijkende (oranje) ING logo's, zeer kwalijk naar mijn mening.

overigens heet de aplicatie waar dit over gaat geen blauwe leeuw, maar "Blauwe Leenw" , in de begeleidende tekst van de aplicatie staat duidelijk vermeld dat ze niks met ING te maken hebben.
deze aplicatie heeft ook een compleet ander logo dan ING.

De positie van de ING is natuurlijk heel begrijpelijk, ze willen niet dat derden op welke manier dan ook naar gevoelige informatie gaan vragen van hun klanten.

Maar ze moeten wel eens bij hun eigen app developer eens navragen waarom zij aan hen waarschijnlijk tienduizenden euros hebben betaald terwijl een enkeling niet alleen hetzelfde doet, maar zelfs een betere app makkt, voor niks...

Moet je voorstellen dat iedereen maar aan gaat zitten kloten met dit soort app's!

ING heeft volstrekt gelijk..!

Rotte appels... en de apps hype.

ING heeft volstrekt gelijk!

@6 Snap ik, maar in plaats van kwalitatief betere software de nek om te draaien, zouden ze deze ontwikkelaar ook voor een gesprekje kunnen uitnodigen en zijn app kopen. Er zijn betere manieren dan meteen om een verbod roepen.

Er is altijd wel iemand die iets kan uit liefhebberij. Je kunt niet verwachten dat een IT afdeling het zomaar eventjes uit hun mouw schudt. Een app-developer bij een bedrijf, is dat al een functie dan? Dat is toch het terrein van nerds vooralsnog.

Straks mag je alleen nog maar met een ING browser op de ING site. Is dit gedrag van ING niet in strijd met anti kartel wetgeving? Dat je de ING alleen met een ING app mag benaderen? Lijkt me gedwongen winkelnering of zo.

@1
je hebt gelijk.

ja in USA zou je nu al miljonair zijn of tenminste enkele tonnen zwaarder.
hier in europa houden ze altijd hand op de knip en talent gaat ergens anders op de wereld werken.
das jammer.
als die gast een betere applicatie had, had ik hem als bank meteen een ton gegeven en misschien nog wel een paar ontslagen in mijn eigen werkvloer.

lijkt me voor apple een goed idee om eerst die applicaties te controleren voor dat ze gepubliceert worden. Zo kun je ze ook op echtheid en rechtmatig gebruik controleren. Een tik over de vingers dus voor apple

ING heeft een prima punt. Daarbij ben je ook wel erg dom als je via mobiel internet je bankrekening gaat aanspreken. De gebruikers die dat soort apps installeren verdienen ook niet beter om ge0wned te worden wat mij betreft.

Volgens mij heeft ING geen poot om op te staan. Het feit dat de app duidelijk omschrijft dat het geen link heeft met ING en enkel gebruikt maakt van de webfunctionaliteit, lijkt het mij klinklare onzin dat ze rechten kunnen uitoefenen op de app store of de ontwikkelaar.

Is weer nog maar eens kleinburgerlijke reactie van een mastodont die zelf niet in staat is om met degelijke (en gratis) oplossing over de brug te komen.

en even over de nerds en dergenlijken. Ze zijn vast niet zo stom om het te plaatsen alvorends het voor te stellen aan ING. En als ik via een ING browser speciaal naar de ING site te gaan omdat dan alleen zo mijn veiligheid gegarandeerd kan worden zou ik er niet rouwig om zijn om het te gebruiken dus jou uitspraak nmmr 11 slaat helemaal negrens op en is niet van toepassing op monipolisme of dergenlijke.

#10

niet zeuren en moeilijk doen.
er is een SDK voor.

zelfs met visual studio van microsoft in C# (niet c++) kan vrijwel iedere leek een programma bouwen.
een programma bouwen dat 2 textvelden uitleest en bij elkaar op telt bouw je in minder dan 5 minuten.

tuurlijk iedere begin is moeilijk, maar je heeft ervoor niet perse een doctors title te hebben.

het ligd er maar aan wat je leuk vind.
ik heb dat vak niet geleerd, nou een beetje als electricien.
maar ik heb genoeg boeken van programmeer talen om mijn buro te ondersteuen in geval het wil instorten.
ik heb zelf 2 gamers(age of empire verslaafden) les gegeven en die succesvoll door de universiteit gekomen zijn.
: )
het ligd allemaal aan je zelf.
immers zoekt het brein altijd een bezigheid en software maken kost vrijwel niks.
terwijl 19 inch velgen op je auto heel duur zijn.

Laat ING maar wat eens doen aan die e-mailtjes (zogenaamd van de ING) die steeds op mijn Hotmail verschijnen, dat zijn de echte criminelen!

#17
zeuren en moeilijk doen? Dat is een interessante conclusie van iemand die met tonnen strooit en mensen zomaar wil ontslaan. Als het zo makkelijk is hoeft iemand er ook geen tonnen aan te verdienen toch?

Het is fijn voor jou dat je je probeert te ontwikkelen. Maar ik zou ook eens leren spellen i.p.v. alleen spelletjes te ontwikkelen. Dat is echt niet moeilijk, daar hoef je alleen lagere school voor te hebben gevolgd. ;-)

Zo hebben we allemaal wel wat. Succes en wel thuis!

@17 .. wel knap van die Gamers ,, blijkbaar kunnen die wel spellen ,, en jij dus duidelijk niet !!! Ligd eraan !!

@17, omdat er voor die 19" velgen ook CAD/CAM software ontwikkeld moet worden om ze uberhaupt te engineren en fabriceren. Beetje vreemd voorbeeld om een autovelg hierbij te betrekken.... en heeft wel degelijk ook met software te maken. Die CAD/CAM software is nou ook niet echt bepaald goedkoop en lijkt me niet dat iedereen die zomaar ff maakt.

By the way, ING heeft gelijk......

ING heeft rekening te houden met beveilingsaspecten, daarom is hun app tragel, die gaat eerst door eenlading firewals, viruscheckers en andere beveiligings programma's heen, het is dus niet zo moeilijk dat als iemand een workaround maakt en deze beveiligingen omzeilt die app een stuk sneller is. Tegen de mensen die de app wel willen gebruiken zou ik willen zeggen vertrouw je de maker van de app volledig?

tja en dan liggen straks jouw gegevens op straat, plundra op je rekening.

ING heeft gelijk dat ze dit soort 3rd party apps tegengaan, dit is gewoon een risico dat ze niet kunnen lopen.

Daarentegen moeten ze zich ook schamen voor hun eigen wanproduct, de incapabele programmeurs die dat misbaksel hebben geproduceerd op staande voet ontslaan wegens wanprestaties, en hun gezamenlijke salaris aan deze ontwikkelaar aanbieden om de app voor ING verder ontwikkelen.

en even over de nerds en dergenlijken. Ze zijn vast niet zo stom om het te plaatsen alvorends het voor te stellen aan ING. En als ik via een ING browser speciaal naar de ING site te gaan omdat dan alleen zo mijn veiligheid gegarandeerd kan worden zou ik er niet rouwig om zijn om het te gebruiken dus jou uitspraak nmmr 11 slaat helemaal negrens op en is niet van toepassing op monipolisme of dergenlijke.

ING heeft groot gelijk. Die illegale app is helemaal niet beter of sneller, maar wel oncontroleerbaarder. En er was geen vraag naar, de app wordt gewoon op de gok aangeboden. Je moet wel erg dom zijn als je er gebruik van maakt. Ik vind dat de gebruikers ervan geen recht mogen hebben op teruggave van hun geld als dat wordt gestolen.

@11 Hahahahaha klagen bij een iphone app over gedwongen winkelnering. Onder welke steen heb jij gelegen de laatste tijd?

Alles op dat onding is afgedwongen door een zieke geest met een spijkerbroek, coltrui en gek brilletje. Dat apparaat is sowieso nooit van jou geweest.

Gevaarlijke app, zeker niet gebruiken!

Maar buiten dat om is de ING zelf zo lek als een mandje als het om beveiliging gaat.

Typisch ING, ouwe reactie. Inloggen is omslachtig en de banksite onoverzichtelijk. Beter was deze app aan te schaffen en te integreren, maar nee hoor, vooral NEE roepen.

@14

Volgens mij doet Apple dat al. Althans, ze controleren of een app niet in strijd is met hun eigen (huis)regels. Ik denk niet dat Apple een regel heeft dat stelt dat een programma niet door derden mag worden gemaakt. Zo zijn er volgens mij ook talloze Facebook-apps gemaakt door derden. Ik denk ook dat het onbegonnen werk zou zijn om te controleren welke apps door derden zijn gemaakt en daarom gevaarlijk zijn. Dit omdat Apple dan ook nog moet controleren of een officieuze applicatie niet in strijd is met de regels van het officiele bedrijf.

ING handelt naar mijn mening hier dan ook uitstekend. Inderdaad, ze zouden er goed aan doen om met deze ontwikkelaar rond de tafel te gaan zitten en vraagtekens te zetten bij hun eigen app. Echter is het verstandiger om dat te doen nadat de applicatie is verwijderd uit de App-Store... Het gaat hier namelijk om zulke gevoelige informatie dat zelfs de meest onschuldige bedreiging op phishing direct moet worden bestreden.

Foutje

Ik reageerde natuurlijk op @13 =).

een advies: doe nooit je bankzaken met een smartphone of via een draadloos netwerk. Kabels zijn toch nog wat safer.

ING vraagt op de website idd ook voor suggesties om hun eigen app te verbeteren. Waarom zou je dan niet als ontwikkelaar niet om te tafel met ze gaan .i.p.v. je eigen ontwikkelde app (gratis) te verspreiden. Dat zou voor mij juist enige argwaan wekken wanneer niet ING de ontwikkelaar is, maar een derde partij die alles kan zien wat jij invoert.

ING en andere multinationals moeten hun mond houden en hun eigen zaakjes eens op orde helpen voordat ze op anderen gaan zeuren.

De eerste die van dubieuze praktijken verdacht worden zijn de banken zelf nog altijd, geen phishing, maar gewoon al je geld de plomp in gooien...

@31 kabels zijn toch wat safer: klinklare onzin. Zolang je in het gehele datapad van client naar server (vice versa) niet de totale controle hebt, zijn kabels net zo onvertrouwd. Het is een vals gevoel van veiligheid.
Als de ING echt om veiligheid zou geven dan zou het clientcertificaten vereisen (en een 2SSL-verbinding). Maar dat is "te duur", dus een kans om middels webrequesten (lees een applicatie van derden) te communiceren wat men wil. Zolang de gebruiker maar denkt dat het 'safe' is.....

Als je bestolen wil worden gebruik dan een app van derden, maar dan wel eigen schuld dikke bult. In dat geval moeten ze ook zelf maar voor de kosten opdraaien en ander bij apple claimen die die zooi in zijn store verkoopt.

@34 het ligt er aan waar je bent, bankzaken doen op gratis wifi en andere gratis draadloze netwerken is vragen om moeilijkheden. draadje is dan echt veel safer.

Het lijkt me onhandig als derden applicaties ontwikkelen voor internetbankieren. Niet omdat die persé kwade bedoelingen hebben, maar omdat het voor de consument niet te bepalen is op de maker kwade bedoelingen heeft.

Terecht dat ING dit niet wilt, je weet nooit wat iemand met die informatie gaat doen. Deze kerel zal er misschien niks fout mee doen, genoeg andere die dit wel zouden doen.

Als ik ING was zou ik wel deze kerel inhuren om hun eigen app even te herontwerpen.

quote:
“We hebben meteen aan Apple gevraagd de applicatie te verwijderen”, aldus de woordvoerder van ING. “Hij vraagt klanten naar gebruikersnaam en wachtwoord en dat is dus precies wat we niet willen.”

Dan mogen IE, Firefox, Opera, ... ook niet, die vragen ook gebruikersnaam en wachtwoord.

@20

ik kan alles wat ik wil.
ook spellen, alleen mijn karakter is moeilijk, het is nooit goed voor mij en het lukt met niet om een punt te zetten en eigen mezelf zeggen het is klaar volgend project.
uiteindelijk heb je dan een mini sourcecode ontwikkeld die voorheen super lang was en je ziet steeds weer een mogelijk om iets beter te doen en de sourcecode kleiner en sneller te maken.
ik kan niet leven met halve kwaliteit.
: (

vroeger kwam ik vrijdags thuis van het werk en maandag weer werken zonder maar 1 uur geslapen te hebben.

voor de rest lig ik niet wakker van geld.
met een paar pc hardware verkopen en wat reparaties heb ik mijn kosten gedekt.
ik heb zo wat alles wat ik maar kan denken.
zelfs een echte porselijnen vloer in mijn huis.
het enigste wat ik mischein nog zou willen hebben is een loods/garage met een brug.
verder woon ik op meters van het strand en hoef ik maar 250 meter te lopen naar mijn werk.
tuurlijk alles kan beter en duurder, maar ik lig er niet meer wakker van.


p.s. en yes ik heb met openGL gepeelt en ik heb ook een site gehad die 10 jaar geleden op nummer 1 in google stond als je download + ... intikte.
collectie van trail software aanbieden, net zoiets als softtonic en download.com, maar ik heb toen een keuze gemaakt .... en problemen met Xs4all, die zomaar je domein naam met 5 jaar verlengt zonder te vragen.
: (
het leuke is dat mijn oude site op het internet archive staat
: ) vorig jaar ontdekt.

Wat ik raar vind hoe een app van iemand anders dan ing zelf, bij mijn rekening kan kijken. Oke,ik vul mn gegevens in maar dan moet de app dus bij een ing server verbinden? Want ik neem aan dat daar mijn rekening gegeven op staat?

@3
...blackberry...?
blackberry heeft een marktaandeel dat kleiner dan 5% bedraagt.
en het holt achteruit met blackberry's marktaandeel...
om te eisen dat apps ook voor een blackberry dienen te worden ontwikkeld is een beetje "trekken aan een dood paard" ,me dunkt.

ING en "Leen van Dalen", zeer toepasselijke naam weer...

ING heeft btw groot gelijk. Hebben ze over een paar maanden weer rijen onnozele klanten voor de deur staan die duizenden euro's lichter zijn omdat ze onzorgvuldig met hun privacygevoelige informatie omspringen. En 3x raden wie dan van programmas als Radar (kots) de zwarte piet in de schoenen krijgt geschoven...

@1
Bij NS is het toch iets anders. Er zit een verschil tussen informatie en je geldzaken regelen.

Begrijp ik het nou verkeerd of zou ik dus ook een app kunnen maken, wel vreemd want dan zou ik dus een app voor bankzaken kunnen bouwen met een backdoor ingebouwd. Wel raar dat je überhaupt een app kunt maken die in kan loggen bij ING niet? P.s. ik weet wel iets van programmeren maar ik wist niet dat je zelf een app kunt maken die ingelogd bij een bank:).

ING heeft boter op het hoofd. Zijn zijn de enige bank met een defective-by-design internetbetaalsysteem. Zolang je zo stom bent om met vaste codes iedere transactie te laten goedkeuren, ben je zelf frauduleus bezig. Gooi eerst eens die SMS en TAN-code troep bij het grofvuil en ga dan achter dit soort apps aan.

ING heeft boter op zijn hoofd!

Het gaat ze helemaal niet om 'ons' te beschermen. Ze willen gewoon dat je alleen op mijn.ing.nl komt. Een keer raden waarom... precies... reclame. Ze zijn bezig om op maat reclame in te bouwen. Of wel, wat elke marketeer je kan zeggen, hoe langer je op hun site bent des te groter de kans dat ze meer geld aan je kunnen verdienen. Daarom zijn ze ook met TIM begonnen. Dan leren ze nog meer over je: waar je de boodschappen haalt of je getrouwd bent wat je hobbies zijn enz.. enz.. Vervolgens blijf je ook langer op hun website en krijg je dus nog meer en langer reclame boodschappen van hun op je netvlies.
DAAROM willen ze dus liever niet dit soort initiatieven. Ze zijn bijvoorbeeld ook helemaal niet blij met Yunoo.

ps1
Ze willen in de toekomst TIM uitbouwen dat je de gegevens van andere banken er ook in kan verwerken. Ofwel nog meer informatie en nog langer online.

ps2
Geloof me, bescherming van ons is echt niet hun grootste probleem. Eventuele schade die hiermee gemoeid zal gaan (TAN is nog steeds nodig om rekening te kunnen plunderen) is weinig in vergelijking wat ze verdienen met de website reclame inkomsten.

Appele sreent alle APPs die aangeboden worden voordat ze gepubliceerd worden op de APP- Store. We weten alleen niet waarop.
De ING creëert zelf deze behoefte omdat de ING Applicatie in vergelijking tot alle andere banken ver tekort schiet aan gebruikersvriendelijkheid.
De ING had nooit moeten accepteren dat hun klanten een Hotmail of Live account moeten aanmaken om de ING APP te kunnen gebruiken.
De beste APP is nu de Rabo, gevolgd door ABN en Moneyou (Ook ABN).

Als je via Safari inlogt kun je gewoon op MijnING inloggen en bankieren zoals je gewend bent op een PC.
Deze App is dus gewoon een vorm van screenscraping en herformatteren van de data.
Er zit inderdaad een risico in dat de programmeur het Gebruikersaccount en Password kan opvangen. Deze APP is dus een "Man in the Middle" constructie. Om verder uit te sluiten dat dit risico echt van toepassing is zou hij er een Open Source van kunnen maken, waarin controleerbaar is dat de versie die op de APP store staat dezelfde bron heeft als de sourcedata.

Apple heeft eigenlijk geen reden om deze APP te weren uit de APP Store. Hij zou mooi zij als de ING er een proefproces van gaat maken.

Op Androit zou ik dit nooit vertrouwen omdat daar geen screening plaatsvindt zoals bij Apple. Deze App dus ook niet gebruiken op een geJailbreakte apple.

Mijn conclusie is dat ING een nieuwe versie zou moeten ontwerpen naar de voorbeelden van de andere banken, zonder gebruik te maken van een Hotmail/Live account.

@45. Kijk dat bedoel ik!

@41 Ik ga even de nerd uithangen :)

Wat die app doet is een pagerequest naar de website mijn.ing.nl sturen. Dat is exact wat je browser ook doet wanneer je dit adres intypt. Alleen achter de schermen stuurt de app je ingevulde gegevens weer door naar de inlogvelden op mijn.ing.nl en verstuurd het formulier.

Overigens heeft ING ook wel gelijk. Maar anno 2011 kan je dit soort dingen toch niet meer tegenhouden. Je zult er een creatieve oplossing voor moeten bedenken als bank.

Rustig aan mensen,

mensen bij ING zullen ongetwijfeld ook wel vergaderen om deze programmeur te benaderen en de app over te kopen o.i.d.

Maar het is volstrekt normaal om als eerste deze App tot een halt te roepen, vraag van de consument zal wel zorgen dat de app alsnog (via ING) verkrijgbaar zal zijn.

Beetje chill ...komt gerust wel , verder goede beslissing van ING