Het werd tijd dat daar eens aandacht aan werd besteed.

zolang je leeft wordt je bestolen.

we zijn toch niet blind?

ik spaar al jaren niets meer.. ik voel me zwaar beledigd dat ik mn hele doopceel moet lichten, mn geld lang moet vastzetten, en dan "net" inflatievergoeding behaal...
Te zot voor woorden....

Ik heb mn geld ondergebracht bij vermogensbeheerders, en die halen in elk geval hogere rendementen.. bij wisselend risico....
Maar zelfs bij zgn "laag risico" beleggingen, behalen ze meer rendement dat de rente die de banken kiezen...

Tis dat ik n bank nodig heb om te betalen, anders zou ik dat ook elders doen...

@3
De meeste vermogensbeheerders kosten meer dan de eventuele rendementswinst.

Van een kale kip kunnen ze niet plukken!

@4.... ik heb andere ervaringen....

Daarom is deflatie ook niet slecht. Als de huizenmarkt straks ploft krijgen spaarders een deel van het gestolen geld terug.

Hoe kan de belastingdienst controleren dat je last heb van een gokverslaving ;-)

@5 nee maar wel naaien ;)

@7 Als straks de huizenzeepbel ploft, dan worden alle huizen in één klap staatseigendom en moet je "gewoon" huur betalen!

@10 Net als in de VS. Dat heeft men aardig uitgedacht ;-)

Wie wat heeft moet belasting betalen. Ik ben wel de mening toegedaan dat de belasting zich moet aanpassen aan het huidige rente tarief

@10 Als de huizenzeepbel (die volgens mij niet zo groot is) ploft, dan is mijn huis een stuk minder waard, meer niet. Zolang ik mijn hypotheek betaal zie geen enkel scenario waarin mijn huis staatseigendom wordt.

Waarom niet de gemiddelde rente van dat jaar? En waarom niet over het werkelijk rendement dat iemand gehaald heeft? Dat zou het eerlijkst zijn.

@13 Luister naar de laatste minuut.... http://tinyurl.com/32dktkf

allemaal ons geld van de bank halen, aan elkaar uitlenen, moet je kijken wat er dan gebeurt.

@15 Dat ging over een verdubbeling van de (hypotheek)rente. Dat is sowieso pas relevant als je rentevasteperiode is afgelopen. Mocht ik daar al last van hebben dan is er (huidige situatie) nog de HRA, zodat ik dubbel zo veel rente van mijn inkomen kan aftrekken. Pas als ik dan het restant zelf niet zou kunnen betalen zou de bank mijn huis kunnen opeisen. De staat heeft er nog steeds niets mee te maken.

Ja beetje cliche verhaal al lang bij iedereen bekend. Inflatie 7% (officieel 2%, maar grapje van CBS in opdracht van minister van financien), rente 1,5 - 2% dus verlies op vermogen ieder jaar 5%+. Geen tot weinig inflatiecorrectie (gebaseerde op dat fictieve inflatiecijfer) tot maximaal de inflatie, maar meestal minder en tel uit je 'winst'.

Pensioen opnemen en omzetten in goud. Scheelt een paar ton. Inflatie versus goudprijs.

Zo zie je maar weer is.
Waar een klein kutland als nederland groot in kan zijn.
Het plukken van de eigen bevolking.

De nederlandse spaarder die zijn geld op een nederlandse bank had staan tijdens de invoering van de euro is bovendien ook nog is zo'n slordige 10% van zijn vermogen kwijt geraakt.

De nederlandse spaarder die zijn geld op bijvoorbeeld een duitse bank had staan tijdens de invoering van de euro had hier dus geen last van en kreeg waar hij recht op had.

het is wel zo dat de belastingdienst de hoogste rente geeft tegenwoordig;-)
dus een bezwaar indienenl everd tegenwooordig heel wat op

@Ben666 #10 "Als straks de huizenzeepbel ploft, dan worden alle huizen in één klap staatseigendom"

Alleen als je bij de 'staatsbank' ABN je hypotheek hebt lopen.

@DWZ #20 "De nederlandse spaarder die zijn geld op bijvoorbeeld een duitse bank had staan tijdens de invoering van de euro had hier dus geen last van en kreeg waar hij recht op had."

Hoe kan dat nou? Lang voor de invoering van de Euro waren de wisselkoersen toch gewoon gekoppeld? Volgens mij heb je het niet helemaal begrepen.

@22 als de huizenmarkt instort is de Rabobank ook van de Jager..
http://www.youtube.com/watch?v=tEiAVTsyjjY

Die 1,2 % vermogensheffing is alleen voor het vermogen boven 20.000 euro. (Voor gezinnen 40.000) En hoeveel mensen hebben dat?
Als je dus 20.001 euro spaart, betaal je 1,2 cent belasting erover. (alleen over de laatste euro)

Daarnaast kun je meer rente maken dan 2 %. Bijvoorbeeld met deposito's. Ik heb ze nog steeds lopen van 5 %. Je bent de hoofdsom dan alleen wat langer kwijt en de staat garandeert de hoofdsom tot 100.000 euro per bank. Behalve bij de zgn. "achtergestelde deposito's" zoals die van de DSB bank.

Advies: spaar via langlopende deposito's en verdeel je geld. (Dakpan-constructie).
Als je 10.000 euro hebt, neem dan elk jaar een 5-jaars deposito van 2000 euro. Je zit dan altijd dik boven de spaarbankrente en je geld staat nooit helemaal vast.

@23 Precies +

een poging om ons geld van de spaarbank te halen en uit te gaan geven. Koop een huis of wat dan ook als het kan, nu zijn de prijzen laag.

@22
"Lang voor de invoering van de Euro waren de wisselkoersen toch gewoon gekoppeld"

Ja, dat was destijds inderdaad zo.

Echter kreeg nederland destijds zo'n 10% minder voor zijn gulden ten op zichte van bijvoorbeeld de duitse mark. Wij hebben dus zo'n 10% teveel betaald voor onze euro.

In dit pdf file staat er wat meer over :
http://www.warrenbuffett.nl/analyses/terug-naar...

Gewoon in de ouwe sok!!!

@24
Hoeveel mensen meer dan 20k p.p. hebben is niet relevant voor deze discussie, maar het gaat wel om meer dan een miljoen huishoudens (CBS, Nibud). Een half jaar tot een jaarinkomen is toch wel handig als financiele buffer.

Als de inflatie nog verder omhoog vliegt, ligt je geld vast op een deposito voor een schamele 5%, waar nog 1,2% vanaf gaat.

@26
Kom nou toch, dat is toch geen serieus advies. De zeepbel in de huizenprijzen gaat er echt wel uit.

Daar heb je die Vermeend ook weer, ik dacht al waar blijft die zakkenvuller!

geld wat je over hebt gebruiken om de hypotheek omlaag te trekken, vooral bij de rabo.