''We zitten met een woningvoorraad waarbij de verkoper niet wil bewegen om naar het transactiemoment te gaan."

1. Die koper moet weer een nieuwe dure woning terugkopen en/of heeft in het verleden te veel betaald

2. Makelaars willen graag snel naar het 'transactiemoment' om zo van het gezeur af te zijn. Twintigduizend euro meer of minder voor een huis maakt hen qua provisie niet zo veel uit, maar de verkopende partij wél (nl. vele jaren spaargeld).

Ik krijg me hier toch een wij van wc eend gevoel...

De nvm mag blij zijn als ze dit jaar 100.000 verkopen, in 2008 waren dat er nog 182000. De prijzen zijn veel te hoog, de hypotheek rente stijgt, de werkloosheid begint nu pas echt toe te nemen. De prijzen zullen nog wel met 10-20 procent zakken en dan nog zijn ze voor starters bijna niet te betalen.

''Verder zijn de spelregels bij kredietverlening nu uitermate strak. Werk je bijvoorbeeld net in de verkeerde branche of heb je een BKR-registratie, dan kom je niet in aanmerking voor een hypotheek.''

Ik wil die branches wel eens openbaar hebben, dan kunnen die mensen altijd nog ander werk zoeken in een minder risicovolle branche.

In Nederland krijg je alleen nog maar een hypotheek als ambtenaar of met een overheidsgarantie, ik vraag me dan ook af of we de banken niet beter gewoon failliet kunnen laten gaan, ze doen toch niets nuttigs en die ambtenaren kunnen wel rechtstreeks bij hun baas lenen.

@4
Wel eens nagedacht over de problemen van rekeninghouders als een bank failliet gaat? Zo te lezen, niet. Er wordt kennelijk nogal gemakkelijk gedacht over dit soort dingen maar het zal je maar gebeuren. Nogal goedkoop gebral in mijn ogen.

Dat de prijzen te hoog zijn is bekend, dat de eigenaren vaak menen dat zij een huis hebben wat heel veel waard is, is ook bekend.
Maar naar mijn mening word een huis toch ook getaxateerd door de makelaar, om een juiste prijs te bepalen, maar de ene makelaar of de andere dat verschilt nogal.

Het is maar net hoe snel je jou huis kwijt wil.
Is de noodzaak er niet staat het gewoon langer te koop.
Is de noodzaak er wel dan gaat de prijs veel sneller naar beneden.

'Huizenverkoper wil vaak te hoge prijs'. Was een domme uitspraak. Uiteraard wil iedere verkoper wil graag de hoogst mogelijke prijs vangen, da's logisch toch?

Uit die cijfers blijkt dat 25% van de makelaars hun klanten een te hoge verkoopprijs adviseren

Raar.... volgens de WOZ peilingen blijft mijn huis in waarde stijgen.

Stel je koopt nu een huis voor 225.000 euro. Denk je nou echt dat je dit huis over 10 jaar voor 500.000 euro kan verkopen. Aan wie dan????? Vergrijzing, krimpgemeentes?????

Ga lekker huren, en maak je huurhuis zo mooi mogelijk. Leef daarnaast gewoon lekker je leven, ga op vakantie of ga vrijwilligerswerk doen.

Wat ontzettend zonde van dit leven, als je het alleen maar besteed aan een paar stenen. Besteed die aandacht aan je medemens, krijg je veel meer voor terug!

#10

+

alsof huiseigenaren dag en nacht aan de waarde van hun huis denken zeg, als je wil verkopen is het nu een vervelende tijd, maar de meesten denken gewoon ik blijf nog wel een jaartje zitten en denken verder echt niet aan de prijs. nee iedere maand die huur ophoesten en ieder jaar huurverhoging dat is pas rustgevend, het heeft allebei wel wat voor en tegen, zoals alles

#10
Hoezo het huis verkopen over 10 jaar.

Begin je weer met het promoten van een huurhuis.
Ik heb een koopwoning, en heb het zo mooi mogelijk gemaakt, daarnaast leef ik lekker mijn leven met mijn gezin, uiteraard ook lekker op vakantie.

Wat ontzettend zonde van al je geld om dat in een bodemloze put genaamd huurhuis te stoppen.
Ook jij besteed al je tijd aan je mooie huurhuis, wat ook vaak van stenen is gebouwd.

En hoe kom je toch op die kromme gedachten dat mensen met een koophuis alleen maar bezig zijn met hun huis, en een huurder niet.

Ik weet er ook 1 "Huizenkopers willen te weinig betalen".

Wat een lulkoek zeg, het heet gewoon vraag en aanbod ook wel bekend onder de naam marktwerking.

#13

dat geld wat jij in je koophuis hebt gestopt had je bij een huurhuis
lekker op de spaarbank gehad en dan had je daar weer leuke dingen mee kunnen doen,
dat geld zit nu in je huis en krijg je er alleen uit door te verkopen
of een extra hypotheek te nemen ( lees schulden aangaan )


tegenwoordig betekent het bezitten van een mooi huis en dure auto of luxe keuken vaak dat de eigenaar schulden heeft,
en of je daar trots op moet zijn ?

makelaar: , mijnheer borrow 249000 euro echt!
ehhh ik denk aan 225000 serieus, makelaar : nee nee nee moet kunnen (2006)
in 2007 na een jaar verkocht na zelf wat rondleidingen voor 225000 dus
makelaar taxeert te hoog want hij kent de waarde toch ?
voor mij was het toch monopolygeld

ik quote:"De NVM verwacht dat de hypotheekrente dit jaar nog iets verder zal oplopen. Dat komt doordat deze deels gekoppeld is aan de spaarrente. Omdat banken bang zijn dat spaarders weglopen, bieden ze nog relatief hoge spaarrentes."

Sorry maar de spaarrentes zijn nu al flink gedaald, en de hypotheekrentes zullen dat ook gaan doen, trager dan de euribor weliswaar, maar uiteindelijk komt dat moment echt wel.

#15

Dus jij gaat er zonder meer van huis dat mensen die een huis kopen schulden hebben, afgezien van de hypotheek.

En jij gaat er vanuit dat mensen die een huurhuis hebben allemaal een mooie spaarrekening hebben.

Je klets uit je nek. Heb jij nooit van sparen gehoord, en niet meer uitgeven dat je hebt.

Hoeveel mensen met een huurhuis hangen aan het huursubsidie infuus.
Die hebben allemaal geen dikke spaarrekening.

Je weet niet half hoeveel leuke dingen wij nog kunnen doen met, en het bezit van een koophuis, vakantie, 2 auto's en tot slot nog een mooie spaarrekening.

Zou voor geen goud in een huurhuis zitten, als je weggaat moet je zelfs nog de spijker gaten in de muur dichtmaken.

Laten we het er maar op houden dat de een gelukkig is in een huurhuis en de ander in een koophuis.

#18

ik heb het in #15 over "vaak"

en de realiteit bewijst dat,
want we zitten nu eenmaal in een kredietcrisis de huizenprijzen dalen
en de kopers kijken de kat uit de boom,
dus op dit moment zitten de mensen met een huurhuis
en een slim spaarrekeningetje op rozen.

dat in tegenstelling met de huizenbezitter die 2 hypotheken moet aflossen

#19

Wij zitten in ons koophuis met een slim spaarrekeningetje ook op rozen.

En wat die twee hypotheken betreft, als mensen hun baan houden en niet komen te overlijden of anderzins, gewoon blijven doen dan is er geen vuiltje aan de lucht. Ook dan kun je het prima naar je zin hebben, daar hoef je niet voor in een huurhuis te zitten.

@19

Jij weet echt niet waar je het over hebt he.
Was het je trouwens bekend dat vele huiseigenaren goedkoper zitten dan huurders en ook hierdoor een leuk spaarpotje kunnen opbouwen.
Jij kan rekenen op een huursverhoging elk jaar van minimaal de inflatie, reken eens uit wa je dan over 10-15 jaar betaald voor je huurhuisje (ga eens uit van €500,- huur nu)
Ik zit voor diezelfde €500,- maar wel voor 20 jaar vast en hier komt geen cent bij.
Wie is er hier nu dom, jij of ik.

#21

man loop je toch niet zo op te winden,

daarbij de vergelijking die jij maakt heb ik niks aan
ik weet niet wat jij voor koophuis hebt voor 500 Euro
en ik weet ook niet wat jij voor huurwoning voor mij gefantaseerd hebt
voor dit virtuele voorbeeld van 500 euro huur,
dus dan valt er niks te vergelijken he..,

en ja.. een oordeel over dom of niet dat laat ik liever in het midden
ik ken je niet, en ik vind het nogal onfatsoenlijk om je op grond
van je verkeerde voorbeeld voor dom of onnozel te houden.

lijkt me uberhaupt beter op fora een beetje fatsoensnormen te hanteren.

Die meneer Hukker geeft weer eens een mooi brevet van onvermogen af. De makelaars zijn het werken verleerd, in de gouden tijden dat een huis maar op funda.nl hoefde te worden gezet en binnen een week was het verkocht. Nu is de markt duidelijk lastiger en moeten de heren (en dames) makelaars echt aan het werk om een huis te verkopen. En dat is men duidelijk verleerd! Nee, dan ligt het dus aan de lastige verkoper die teveel euro's voor zijn huis wil (logisch, heeft een paar jaar geleden op het hoogtepunt van de markt ook teveel betaald). Of het huis, wat een paar jaar geleden nog de hemel in werd geprezen, staat ineens toch niet op zo'n mooie locatie... Of de afwerking is ineens simpel. Volgens mij koop je een keuken voor jezelf, en niet voor de volgende eigenaar. Dus mooie keuken of niet, tien tegen een dat de volgende eigenaar de keuken eruit sloopt en er een nieuwe in plaatst.
Heb het zelf meegemaakt: nieuwbouwwoning gekocht op volgens de makelaar "absolute A-locatie". Bij de inrichting dure Siematic keuken erin, granieten en marmeren vloeren, ik vond het prachtig en volgens de verkopend makelaar "komt dat zeker terug als je wilt verkopen!". Ja, nou dat heb ik gemerkt: over de marmeren vloer liggen nu grijze plavuizen (!) en de keuken stond twee dagen na de overdracht bij het grof vuil. Maakt mij niet uit, het is niet meer van mij maar wat een hoop slap gelul van makelaars, ik word niet goed van die gasten.
Belachelijk beroep ook trouwens, beetje bemiddelen en dan een rekening presenteren van 2% over de verkoopprijs, staat in geen enkele verhouding tot de geleverde prestatie. En als de huizenverkoop in de lift zit, weten de heren van de NVM niet hoe ver ze de veer in hun eigen reet moeten steken, om als de markt even tegenzit vooral af te geven op de huiseigenaar die zijn bezit liever niet verkoopt met een halve ton verlies.
Dames en heren, nog een tip tot slot: wil je je huis verkopen? Doe het dan zelf, zonder makelaar. Scheelt je een hoop kosten, op internet adverteren is geen probleem en de kans dat je je huis verkoopt is vele malen groter dan wanneer zo'n arrogante, lakse makelaar even in 4 minuten door je huis heen rent met een roedel potentiële kopers achter zich aan.

@22
Ik dacht dat ik mij erg fatsoenlijk uitdrukte, dat jij dat anders ervaart, tja.
Die 500 euro is NA belastingen. dus NETTO.
En die 500 euro die ik als voorbeeld nam is dacht ik een redelijk gemiddelde, natuurlijk je hebt huurhuizen van 200 euro en meer dan 1000 euro.
Maar het gaat in dit voorbeeld om het feit dat je met een huurwoning gegarandeerd verhogingen krijgt en hie niets voor terug krijgt en met een koophuis doe ook nog iets aan kapitaalopbouw alhoewel het nu wat minder is.
Tot nu toe heeft de tijd bewezen dat een koophuis een goede invesering is endat je over het algemeen in beter onderhouden wijken woont omdat je je eigendom niet laat verpauperen in tegenstelling tot heel veel huurwijken.

denk niet dat de recessie daar debet aan is dit is iets val alle tijden

Jammer dat men er niet bij vermeldt dat het tweede kwartaal historisch gezien altijd het beste kwartaal is qua huizenverkoop. Zo krijg je een vertekend beeld.

Het is logisch dat iemand die iets verkoopt het maximale eruit wil halen. Ook is het logisch dat iemand die koopt er het minimale voor wil betalen.

Wat betreft de discussie kopen versus huren...ik heb en koophuis met een bruto hypotheek van 675 euro per maand..en dat staat voor 10 jaar vast. Als ik dat als huurhuis had dan was de huur over 10 jaar toch wel royaal hoger. Plus daarbij komt ook nog eens dat mijn huis momenteel bijna verdubbelt is in waarde tov 13 jaar geleden.

De discussie over huren of kopen en het appeltje voor de dorst…. Erg leuke discussie ?

Alleen jammer dat een huizenbezitter een huurder meestal bij voorbaat voor gek verklaart en dat een huurder in de verdediging gaat.

Een huis kopen kan voor menigeen interessant zijn maar er zijn situaties waarin huren een voorkeur kan hebben.
Veelvuldig moeten verhuizen i.v.m. bijv. werk, variabel inkomen, onstabiele privésituatie, gezondheid… of het feit dat men financiële ruimte wil hebben om te leven.

Het appeltje… gaat enkel op als je over een langere tijd een stabiele situatie hebt.
Niet enkel privé maar ook op micro- en macro-economisch vlak.
Een oorlog, een grote ramp, etc. kan hier een bedreiging vormen.

Die mensen zijn net zo naïef als mensen die hun vaste baan opzeggen omdat ze geloven dat ze zo weer een andere baan zullen krijgen!

@10

Er zijn lieden die 10 jaar geleden in gulden een huis gekocht hebben en nu het voor 5 x het aankoopbedrag verkopen... misschien wel meer

@30
Vastgoed was de afgelopen decennia een zeer rendabele investering, dat heeft mij en vele anderen geen windeieren gelegd.

Maar let wel…… Het rendement behaal je pas als je het object verkoopt en er niets voor weer koopt.
En daarbij geldt voor een huidige koper uiteraard: Rendementen behaald in het verleden…….

<http://www.hypotheekwiki.nl/18/0/Gemiddelde-ver...

Volgens de bovenstaande link meldde de NVM begin juli 2008 dat in het 2e kwartaal van 2008 de gemiddelde verkoopprijs van een woning in Nederland met 3,2% was gestegen. Een gemiddelde woning kostte toen volgens hen 252.000 euro.

In dit artikel meldt de NVM dat de prijzen gemiddeld 5,6 procent lager liggen dan een jaar geleden, namelijk 225.000 euro.

Van 252.000 naar 225.000 is bij mij nog altijd een daling van 10,7%.

Wie gelooft er nog in de sprookjes van de NVM?

@ 30

je hebt helemaal gelijk.
Ik heb 8 jaar geleden een appartement gekocht en heb het na het te koop zetten eind mei dit jaar het precies in 4 weken verkocht met een leuke winst.


Echter is het een afweging of met heel veel winst het huis verkopen en richting de maximale vraagprijs gaan of in het midden gaan zitten en genoegen nemen met iets minder winst.

wij zijn voor optie 2 gegaan en daarbij ook gekeken welke doelgroep er voor ons huis in aanmerking zou komen om zo veilig mogelijk te spelen met als resultaat dat we in 2 maanden tijd een appartement hebben verkocht met leuke winst en een mooie ruime 1 gezinswoning hebben gekocht.

@10 Slaap lekker verder met je mooie ideetjes, zonde dat jij niet hebt nagedacht.

Ik heb 23 jaar geleden een huis gekocht en zit nu voor een bedrag waar je nog geen studenten kamertje voor kan huren. Over zeven jaar helemaal hypotheek vrij, maar volgens mij word jouw huur steeds duurder....

@15 Weet zeker dat jij duurder huurt dan ik aan hypotheek betaal.....enne het bedrag sparen wat je in je huis steekt, dom gekletst, jij ziet van al jouw huurgeld geen cent meer terug, iemand met een koophuis wel die inversteren in de toekomst.

elke verkoper wil een hogere prijs dan een koper.

'Huizenkoper wil vaak te hoge prijs' ... Denk nu eens na mensen, en wees eens eerlijk tegen jezelf.

Welk gezonddenkend mens wil niet meer voor z'n waar terughebben als dat ie ervoor betaald heeft?!?

@34 Er zit wel degelijk een kern van waarheid in. Het is geen garantie dat de huizenprijzen blijven stijgen, kijk eens naar het afgelopen jaar! Daarnaast is onze bevolking aan het krimpen, krijgen wij in Nederland te maken met Spookdorpen en een overschot aan huizen rond het jaar 2025 (bij een gemiddelde levensverwachting van 80 jaar). Let wel, iedereen die voor de komst van de euro een huis heeft gekocht heeft een goede investering gedaan, iedereen die na de komst van de euro een huis heeft gekocht hoopt een goede investering te doen. Het is niet meer te verwachten dat de huizenprijzen met meer dan 3 a 4% per jaar zullen stijgen, aangezien wij in een curve van loonmatiging zitten en dus steeds minder gaan verdienen. Wanneer wij minder gaan verdienen kunnen wij minder geld lenen voor een hypotheek en als de markt wegvalt door regelgeving vanuit de overheid en zelfregulering (we mogen nog max 4 tot 5x ons jaarsalaris lenen voor een hypotheek, voor de kredietcrisis was tot 8x mogelijk) kan ik je voorspellen dat de prijzen wel omlaag zullen moeten gaan, ik bedoel ik man 29 jaar boven modaal inkomen kan niet voldoende geld lenen bij de bank om een appartement te kopen in Amsterdam. Waar hebben wij het over?

Oké, geld dat je niet uitgeeft aan een hypotheek geeft je wel uit aan huur, daar zie ik geen verschil in. Het is wel zo dat het onderhoud van de woning door de eigenaar moet worden betaald. Als je zelf de eigenaar bent zijn die kosten voor jou en anders voor de verhuurder. Kosten die je niet maakt voor onderhoud zou je op een spaarrekening kunnen zetten, maar hoeveel mensen doen dat? Ik ken ze niet.....

#19

Het voordeel van een huurhuis is dat je de huur kunt opzeggen en vertrekken.

Voor de rest is het gewoon een afweging van veel factoren tussen huren of kopen, zo je die keus tenminste zou kunnen maken.
Het is prima als jouw keuze op huren uitkomt, maar je hoeft je niet af te zetten tegen kopers die een andere afweging hebben gemaakt.

Er is meer aan de hand. De verkoper wil namelijk in 1 x miljonair zijn bij het verkopen van zijn waardeloosje stulpje. Die goed verrotte kxnkermentaliteit breekt ze nu toch wel even vies op !
Als je echt... wilt verkopen..., zak je wel met de prijs ! (Hierin bedoel ik dus niet die categorie die financieel bezien niet kúnnen zakken, dat is daar een ander verhaal, maar die goed doorgerrotte rest..., bàh... !)
Flipper

Toen het met de gulden op een eind liep,was het werkelijk bespottelijk hoe de prijzen van onroerend goed omhoog gingen..
zo kreeg een kennis van ons 780.000 gulden voor een krot, weliswaar in grote (verwilderde) tuin. Het waren jonge kopers,even in de dertig met 2 kinderen en weifelachtige banen.
Die kopers hadden kennelijk niet gedacht aan overdrachtsbelasting e.d..
Toen ze er eenmaal in zaten was het armoede troef. Een slaapzolder met hier en daar een oud gordijn als afscherming, dat waren de slaapkamers.
Een w.c. waarin je je nauwelijks kon keren. l douche van l meter bij l meter.
\Een voormalig stookhok als ouderslaapkamer.Een opkamertje als zitkamer en een keukentje wat geen naam mag hebben met een antieke koelkast,2 meter aanrecht raam met vermolmde kozijnen.
meerdere aannemers werden geraadpleegd maar liepen gillend weg.
Na de euro gingen de prijzen van toen door de helft en ja hoor, ze bleven op hetzelfde niveau en werden in latere jaren nog hoger.
Al met al een absurde toestand, want in de doodgewone guldentijden had bijna niemand 500.000 voor een huis. Nu is 25


250.000 euro gewoon een standaard prijs voor een tussenhuis of hoekhuis.
|Het slaat nergens meer op.
Ik denk dat de klap nog moet komen.

HRA, overdrachtsbelasting, huursubsidie, hoge grondprijzen (bepaald door de gemeente).
vrije markt mijn aars...

Er word door verschillende partijen zoveel mogelijk geld uit die huizenmarkt gezogen..

En dan moeten de volgende generaties op gaan draaien voor de vergrijzing en alles? Samen met die hoge huizenprijzen..

Wat zal het leven toch leuk worden in de aankomende 20 jaar..

@5
Hoezo gebral, brallerd?
Je spaartegoeden zijn tot 100.000 gegarandeerd en wanneer je meer hebt, dan kun je het verspreiden over meerdere banken in binnen- en buitenland.

@23: Klinkt bekent. We hebben eerst meerdere huizen "bekeken" om te zien hoe een makelaar de rondleiding doet. Nou dat was een zielige vertoning, vrijwel geen een die zich had voorbereid. Op heel normale vragen bleven ze het antwoord schuldig. We hebben toen ervoor gekozen om via Makelaarsland te gaan verkopen. Je moet dan zelf je foto's maken en de rondleidingen doen, maar 't scheelde in ons geval al snel 3000 Euro en je kunt meestal wel de vragen beantwoorden (je woont er tenslote). Resultaat: binnen 7 weken verkocht.

Adem in, adem uit. Zo gaat dat met bubbels. Maarruh als NL nog langer zijn adem gaat inhouden dan valt het dood op z'n zij...

Welke gek gaat er nu een kwart miljoen euro lenen in een dalende markt (nog vele jaren) om een lelijk rijtjeshuis te kopen waarbij eerst nog even 20.000 euro meteen moet worden afgerekend met onze lieve overheid. 20.000 is ook het bedrag dat een modaal gezin netto te besteden heeft.

'Huizenverkoper wil vaak te hoge prijs'

Lijkt me logisch, Je wilt als verkoper de hoogste prijs krijgen, en als koper wil je zo min mogelijk betalen. Is dat niet een al eeuwenoud spel tussen vraag en aanbod?

Daarbuiten is het misschien ook wel zo dat veel mensen nu gewoon even proberen of hun huis verkoopbaar is voor een hoge prijs, lukt dat dan niet dan blijven ze gewoon lekker zitten.

Ik vind 250000 euro sowieso belachelijk veel voor een stapel bakstenen. Heeft totaal geen verband meer met de werkelijke bouwkosten. Die extra toegevoegde gebakken lucht is nu juist de reden dat we nu in een 'crisis' zitten.

Trouwens, de overheid doet nou ook niet bepaald z'n best om het betaalbaar te houden. Voor een beetje nieuwbouw huis betaal je al gauw 5000 euro of meer voor alleen een bouwvergunning!!!!! Een papiertje waar op staat dat jij je huis mag bouwen, belachelijk

@46
Als die 2500000€ al 175000€ aan bouwgrond omvat, dan schiet er voor die woonst maar 75000€ over. Goedkoop toch?