Idiaal om te kopen,maar om te verkopen is niet best.

Strak kun je een huis kopen bij een pakje boter...
Jammer alleen dat de boter dan zo duur is geworden door al die bezuinigingen.

@1
Dat is maar afwachten natuurlijk, want als je nu dat huis koopt dat over een paar maanden misschien nóg goedkoper is, dan heb je dus een te dure hypotheek afgesloten.

Zo zit je vervolgens uiteindelijk ook zelf met de gebakken peren als je dat huis later weer wilt verkopen.

@3Nou ja je woont zullen we maar zeggen,maar een huis huren dat is toch niets
Komt zeker nooit naar je toe.

@3, dat weet je toch nooit.
Je moet een huis kopen omdat je er minstens 7 jaar graag in wilt wonen, dan is nog eens 5% minder of de boot missen en dat prijzen weer 5% stijgen een stuk minder relevant.

LEUGENAARS !!!!!
Banken geven geen hypotheken meer uit of vragen een schandalig hoge rente!!

De echte rente is nog nooit ZO LAAG geweest!
Doe de rente omlaag en alles stabiliseerd weer.

Huizenprijzen zullen dan rap stijgen ...

Banken hebben ons flink bij de poot, alle schuld en kosten op de klant afschuiven!!!!

Ik hoor wel om mij heen dat de huren blijven stijgen. Dan wordt het vanzelf weer aantrekkelijk om een woning te kopen

Waarom verbaast mij dit niets. Staan hier meerdere huizen te koop (al 3 jaar lang) van rond de 3 ton. Kijkers nihil. Huizen uit deze cat. zullen zich wel flink achter de oren gaan krabben. En kopen, tja dat -lijkt- interessant. Bedenk wel dat over een aantal maanden of een jaar je huis straks 30% minder waard is.
De luchtbel staat op ploffen, hoewel er nu een klein gaatje in zit is dit een fractie van wat er te gebeuren staat.

wie koopt nu ook een huis om terug te verkopen..... Een huis koop je om in te blijven wonen. Soms gebeurd er shit, als je gaat scheiden, of bij een overlijden ofzo.... maar als je daar al rekening mee moet houden als je koopt, dan kom je nooit ergens.

En huren : quote :
"Wanneer het wetsvoorstel door de beide Kamers is aangenomen mag vanaf juli 2012 de sociale huur (minder dan 652 euro per maand) voor mensen met een inkomen van meer dan 43.000 euro per jaar maximaal 5 procent meer stijgen dan de inflatie."

http://www.plusonline.nl/mensenenmeningen/nieuw...

Huren stijgen sneller dan de inflatie.....
Lenen is nog nooit zo goedkoop geweest. Profiteer ervan.

Heb mijn bord maar uit de tuin gehaald. Of hij er nu staat of niet, totaal geen effect...

@Thewiseone Treurig om te horen, mag ik vragen hoelang het er stond?

23 jaar geleden mijn vrijstaande huid gekocht voor 95.000 gulden , van mij mogen de huizenprijzen nog wel zakken

huid = huis

waarom vandaag een huis kopen dat morgen goedkoper is? als je moet verhuizen voor je werk, of je huis niet meer voldoet kan ik het begrijpen, maar dan nog alleen als de prijs van woning serieus is aangepast. en dus niet slechts fractioneel lager is als in 2007/2008.

@bebe Dat is nu bijna niet meer te geloven, maar uiteindelijk gaan we die kant wel weer op. Btw; dacht iedereen maar zo als u.

@10
Misschien het onkruid weghalen wat voor het bord gegroeid was? ;-)

FF zonder dollen, ik hoop voor je dat je je huis niet moet verkopen, maar dat je het te koop had gezet omdat je graag wat anders wil.

@14 allemaal goed en wel als je bij mama en papa gratis mag wonen. Maar als je moet huren, in een markt waar huren sneller stijgen dan de inflatie, dan kan je misschien toch beter kopen. Maak gewoon een afweging voor jezelf : stijgt je huur sneller dan dat je droomhuis daalt van prijs?

En waarom heb ik nou het gevoel dat ozb wel weer zal stijgen. Naar de rechter wordt onbetaalbaar, dus wat moet je......

Baal er wel van dat de prijzen zo zijn gedaald natuurlijk, zal nooit geen overwaarde meer kunnen opbouwen op deze manier maar gelukkig is mijn huisje zo dat ik er gerust oud kan worden (gelijkvloers). Het zou een super starterswoning zijn maar ik blijf echt lekker zitten waar ik zit.

.. wie nu een huis koopt? vind ik anno 2011 ook zo misleidend hé?

zouden ze ook onderhand moeten veranderen in,
' wie nu een vette jarenlange lenig neemt '

dat is de realiteit.

Ach, of je nu een huis koopt of over 5 jaar. Als je moet wonen, dan moet je hè?

Koop een huis niet als investering, als je die gedachte aanhoudt, dan kan je niets gebeuren.
Alles in het leven wordt minder waard met de tijd (okee, afgezien voor wat exclusieve zaken).

Je hypotheekschuld is over 30 jaar, alleen al door de inflatie, een lachtertje. Tel daarbij op de onvermijdelijke stijging van de prijzen, door schaarste, gedurende die periode en je ziet dat er niets aan de hand is.

De daling in de jaren '80 zijn daarna ruimschoots goed gemaakt.
De bouw ligt op z'n gat, sociale huursector wordt fors beperkt en presto: een tweede huizenprijs explosie is in de maak! :-)

Gewoon kopen en rustig afwachten. Tijd heelt alle wonden, zeggen ze altijd ;-)

@6 Wat een geklaag; kijk eens eerst naar wat wij als consument zelf doen. €350.000 hypotheek afsluiten voor een woning die €300.000 kost (omdat K.K. er nog bij komen; en een nieuwe keuken en badkamer ook gewenst is; maar we hebben totaal geen vermogen). Nee, als ik een bank was en ik wist dat de huizenprijzen tot 2015 nog eens met 15% gaan dalen (je huisje van €300.000 is dan nog maar €265.000 waard terwijl je hypotheek €350.000 is), dan zou ik als bank ook niet zomaar een hypotheek meer gaan verstrekken. Het is simpel; bouw eerst eens zelf wat op voordat je een huis gaat kopen! Dit is lastig, grotendeels omdat de prijzen van de woningen nog veel te hoog zijn, maar dit gaat nog wel een stuk verder zakken. Huren is het devies wanneer je niet vermogend genoeg bent om een huis te kopen; zeker in deze tijd.

DALING NOG LANG NIET AFGELOPEN !!!

-hypotheekrente wordt afgeschaft in de toekomst
-economie staat er zeer slecht voor
-gedwongen verkopen zullen toenemen
-banken terrecht strenger met verstrekken van hypotheek
-luchtbel nog niet ontploft (huizenprijzen in het verleden veel te snel gestegen)

Twee jaar geleden al gezegd dat de prijzen zullen dalen met minimaal 30 % , maar gezien de huidige omstandigheden zal dit meer 35 tot 40 % worden ten opzichte van de prijzen van 2009.

ADVIES:

-wacht nog minimaal twee jaar met kopen
-toch niet kunnen wachten: koop een huis waar je je levenlang in zou willen/kunnen wonen, het wordt de komende 30 jaar zeker geen verkopersmarkt meer, zo lang duurt het namelijk voordat de afbouwingsregeling voor de hypotheekrenteaftrek (en die komt er echt) ten einde is, daarna zal de markt normaliseren.

Veel wijsheid en verstandigheid toegewenst.

Momenteel is huren toch veiliger, geen kans dat je met een grote restschuld blijft zitten, geen onderhoudskosten ect.
Huursubsidie mocht je je baan verliezen, ik blijf in mijn huurhuisje geen winst, geen verlies gewoon een keuze.

@11

Gaat ook al weer richting de 2 jaar.

@23 En zo is het precies!

@23
"het wordt de komende 30 jaar zeker geen verkopersmarkt meer, zo lang duurt het namelijk voordat de afbouwingsregeling voor de hypotheekrenteaftrek (en die komt er echt) ten einde is, daarna zal de markt normaliseren.
"

Hahaha, ja tuurlijk. Slaap lekker.

Je vergeet dat als het beter met de economie gaat en dat zal ooit weer gebeuren, dat er dan een gigantisch tekort is aan woningen. Nog veel meer dan de afgelopen jaren. Er is sinds 2008 minimaal (minder dan zelfs) bijgebouwd en de huursector wordt steeds meer geliberaliseerd.

Tel uit je winst. Daar kan het geleidelijk afbouwen van de HRA niet tegenop hoor.

@27 De prijzen worden vooral bepaald door wat mensen maximaal aan hypotheek kunnen nemen. Wanneer de HRA afgeschafd wordt, dan worden je maandlasten voor je hypotheek hoger en kun je dus een veel minder groot bedrag lenen. Dan mag er wel een tekort zijn aan woningen, er blijft evengoed een maximaal bedrag wat de kopers kunnen betalen; en dit zal ondanks economische groei altijd lager uit gaan vallen.

@28
Je vergeet dat het afschaffen van de HRA een compensatie ergens anders gaat geven.

Zoals Rutte het gisteren in een interview op Radio 1 zei: "zie de HRA als compensatie voor de hoge belastingdruk in Nederland. Dit zal dan op een andere manier gecompenseerd gaan worden".

Lood om oud ijzer dus.

Uit het artikel: "In augustus werden circa 10.000 bestaande koopwoningen verkocht, 4 procent minder dan een jaar eerder."

Zooo, zie hier de eerste resultaten van de verlaging van de overdrachtsbelasting. Alleen jammer dat de banken niet echt meewerken met het spelletje van Rutte en De Jager. Je kunt een woning tegenwoordig maar beter cash afrekenen =(

is dat dan al een feit : de hra afschaffen?
Zoniet : beschouw het dan ook niet als een feit. Je kan er maximaal op gokken

Misschien dat kopers aan de onderkant van de markt, de instappers, wachten tot de crisis voorbij is omdat ze dan ook de bodem van de huizenmarkt verwachten. Daarbij twee opmerkingen:
1 Dat wordt lang wachten. De crisis gaat niet voorbij als we ons land niet anders gaan organiseren. Tot nog toe wordt vooral geïnvesteerd in alles houden zoals het was.
2 Als men te lang wacht en uiteindelijk wel moet instappen, bij pa en ma tot je 80e is ook niks, dan schieten de prijzen omhaag. Er is dan immers een reuze te kort ontstaan aan woningen.

Wat moeten vooral instappers nu doen?

Ach, wat zijn we weer negatief...............wel eens gehoord van laag conjuctuur en hoog conjuctuur.........we zitten effe in de dip.....so what....blijf zitten waar je zit, alles zal rechtkomen.

@32 omhaag=omhoog

@30 heb je wel een idee, hoe je een huis koopt?
Er is pas sprake sinds 1 juli van een verlaging van de overdrachtsbelasting. Dit met terugwerkende kracht tot 15 juni. Stel u dus voor dat je op 1 juli beslist een huis te kopen (door die verlaging), dan moet je eerst op zoek naar je droomhuis. Als je dan uiteindelijk eentje gevonden hebt, moet je een lening aanvragen.... dat vraagt allemaal tijd. En zal je dus nog niet merken op de cijfers van augustus. Nujij...

@12 Lekker makkelijk praten, voor de mensen die hun huis hebben moeten kopen in de Euro tijd (omdat ik 23 jaar geleden net kon fietsen) is het heel wat anders.
Iemand met een hypotheek van 250.000 euro zit niet te wachten dat z'n huis in waarde keldert naar onder een ton.
De meest twintigers en dertigers hebben nooit winst kunnen maken met een Gulden hypotheek zoals u en elke ander babyboomer.

@29 Dat klopt; met de HRA wordt echter gestimuleerd om geld in huizen te duwen. Wanneer het wordt afgeschaft/afgebouwd, wordt het minder gestimuleerd, dat het is hele punt van het afgeschaffen van de HRA welke werkt als een verstorende factor op de huizenmarkt. Het geld wordt vervolgens op een andere manier verdeeld; minder belastingen op een ander vlak, meer belastingvoordelen op een ander vlak of simpelweg een groter budget voor de overheid. Het wil niet automatisch zeggen dat door de nieuwe situatie de financiele situatie van mensen dusdanig veranderd dat ze evengoed nog evenveel hypotheek kunnen krijgen; het is dus alles behalve lood om oud ijzer.
Mocht de HRA worden vervangen door een andere maatregel die het stimuleert om geld in huizen te duwen, dan heeft het afschaffen ervan geen zin want dan verander je practisch alleen de benaming van de regelgeving.

@5: Je vergeet 1 dingetje......als de huizenprijzen maar blijven dalen dan stijgt je hypotheekschuld als percentage van de waarde van de woning. Ik heb "slechts" 80% middels een hypotheek gefinancierd bij aankoop maar inmiddels ligt dat percentage hoger omdat de prijs van de woning is gedaald. Als de daling maar lang genoeg doorgaat heb ik dadelijk alsnog een tophypotheek en als ik dan na de rentevaste periode een nieuw rentepercentage krijg aangeboden of van bank wil wijzigen dan mag ik opeens het percentage tegemoet zien dat bij een tophypotheek past of erger nog ik kan niet eens meer switchen en moet het wurgaanbod van mijn huidige bank accepteren. Dus ook als je blijft wonen ben je niet gevrijwaard van negatieve effecten bij het dalen van de huizenprijzen.

@32
Wat je vooral moet doen is hard werken, geld sparen en als je dat kan een betaalbaar huis kopen om in te wonen en het gewoon aflossen.

De "wachters" lopen binnen, want voor een gemiddeld huis hebben ze nu in 1 maand tijd zo'n EUR 1500,- verdiend, door NIET te kopen. Wie doet er een rondje? :D

(uitleg: de huizenprijs is in een maand tijd met 0,5% gedaald, op een huis van 250K is dat zo'n 1500 Euro winst voor de niet-kopers).

@32 vermogen opbouwen en dan kopen en zolang je nog geen vermogen hebt ga je huren.

@32 Wachten tot de HRA wordt afgeschaft. Ik geef het nog twee jaar.

@36: Dat is ook precies de reden dat "de Nederlanders" andere bezuinigingen noemden dan wat het kabinet nu voorstelt, ze noemden:
- Defensie
- Ontwikkelingssamenwerking
- Hypotheekrenteaftrek

Daarentegen moesten de Zorg en de Politie worden ontzien.....

Welke groep zou nou zo'n lijstje opstellen denk je ? Dat zijn mensen die alleen aan zichzelf denken (vredesmissies en ontwikkelingssamenwerking kun je afschaffen), hun eigen huis hebben afbetaald maar wel volledig verzorgd en veilig willen leven.........wie zouden dat nu kunnen zijn ?????

@31 Wanneer Nederland het enige land is ter wereld met een dergelijke HRA en diverse internationale instanties (bv IMF) aangeven dat het een verstorende maatregel is die leidt tot het hebben van grote schulden + het feit dat veel partijen voor de afschaf van HRA zijn; is het in mijn ogen een kwestie van tijd voordat het afgeschaft wordt. We zullen zien wat de samenstelling van het volgend kabinet zal zijn.

Ik denk dat de markt op slot gaat. Wat denk je dat er zal gebeuren als we voor Griekenland mogen lappen of laten zinken? Dan krijgen de banken in de EU echt wel serieuze klappen wat ook de huizenmarkt niet gaat helpen!

Het zal mij niks verbazen als de markt zometeen echt op z'n gat gaat. HRA afbouwen is een goed idee, maar dan moeten we de inkomstenbelasting ook op 1 niveau trekken! 33% IB voor iedereen. Dan dragen de "rijken" nog steeds de zwaarste lasten. Tevens zal het lonen om weer eens wat harder te werken omdat je niet meer gestraft zal worden voor je extra inzet door middel van een hogere IB schaal

@10: Als u de prijs eens liet zakken, zou dat helpen misschien?

Huren wordt of onmogelijk of schreewend duur dus huizenprijzen zullen in 2012 weer gaan stijgen. Mensen zullen nooit met verlies verkopen als ze niet moeten door omstandigheden, dus voor een appel en een ei op de eerste rang gaat ook niet gebeuren.

@40
Huizenprijs is tov vorig jaar met 2.8% gedaald. Dit is 0.23% per maand. Oftewel €583. Hier dient ook nog rente over te worden betaald dus dan gaat het naar de €1000. Ongeveer vergelijkbaar met de huur voor een redelijk appartement.

Grote verschil is alleen dat je betaalde huur nooit meer terug krijgt. Gezakte huis waarde misschien ooit wel weer.

@38 De nieuwe realiteit: "Onder Water Hypotheken".

Uiteindelijk heeft het merendeel van de Nederlanders dus toch onder de zeespiegel gekocht :D

@44 spreek toch met verstand man. Ik ben belg, en wij hebben ook zo een hra aftrek. Idem voor luxemburg en nog vele andere landen. En weet je wat. De laatste 5 jaar zijn in Belgie de prijzen nog eens met 50% gestegen.

Het zal me een zorg zijn, ik ben toch niet van plan m'n huis binnen nu en 20 jaar te verkopen.

Dus zolang je je huis niet wil verkopen is er niets aan de hand, laat jezelf niet bang maken.

@45 33% IB voor iedereen betekent een lastenverzwaring voor Jan Modaal en een forse lastenverlichting voor de rijkere onder ons. Dus wat je stelt klopt niet.

@48 sterker nog, het blijkt 0,7% gezakt te zijn ten opzichte van VORIGE MAAND.

Quote: "Ten opzichte van juli 2011 daalden de verkoopprijzen van bestaande koopwoningen met 0,7%."

Wie houd je nou voor de gek?

http://www.rtl.nl/components/financien/rtlz/nie...

@50 en @51 helemaal goed.

Beste mensen, zolang de huizenprijzen in Euro's worden uitgedrukt is er geen vuiltje aan de lucht. De prijsdaling zal nog wel even doorzetten gezien de huidige economische situatie, maar op de middellange en lange termijn zal alles weer ruimschoots gecompenseerd worden.

Tenzij...., tenzij de Euro ineens meer waard gaat worden..., maar dat scenario is hoogst onwaarschijnlijk. Koop een woning, begin stilletjes aan met aflossen (niet teveel in het begin) en laat de inflatie zijn werk doen. Ik betaal nu bruto iets van 810 euro per maand. Zelfs al zouden ze HRA helemaal afschaffen, dan nog lach ik mij over 5 tot 10 jaar helemaal kapot. Laat staan over 30 jaar...

Inflatie is een verborgen (naar mijn mening illegale) belasting en het beste wat je kunt doen is dit in je voordeel gebruiken....

@55 Inflatie is een zege voor de huizenbezitter met een hoge schuld.

#44: Het publiek loopt inderdaad vooruit op de afschaffing van de HRA, vandaar de stilte op de markt. We zitten in een financieel roerigetijd, logisch dat de onverantwoord hoge onroerendgoedprijzen zakken. Hoge schulden, die eerder als normaal werden beschouwd omdat de banken dat zeiden, geven nu een ongemakkelijk gevoel. Wat banken zeggen wordt nu bij voorbaat met argwaan bejegend; de banken hebben hun onberispelijke reputatie verloren.

@50 Nederland is bij mijn weten het enige land waar voor alle inkomens en alle hypotheken de rente aftrekbaar is. In alle andere landen is dit ergens in de geschiedenis beperkt tot een bepaald bedrag. In NL kun je, ook al ben je miljardair, een huis van 10 miljoen kopen, volledig gefinancierd en evengoed in aanmerking komen voor HRA. Dit is absoluut onnodig stimuleren voor het maken van schulden.

@55
Schuld wordt inderdaad minder door inflatie. Je betaalt er alleen wel doorlopend rente over.

@58 Klopt, echter veel landen hebben een vergelijkbare regeling waarbij de aankoop van een huis fiscaal aantrekkelijk wordt gemaakt. Dat dit niet volledig gelijk staat aan de HRA in Nederland doet hier niets aan af.

@58 informeer u dan maar eens goed. In Belgie zijn ook alle hypotheken aftrekbaar, tenminste voor je eerste huis (net zoals in nederland). Ga dus niet in feiten spreken, als je het niet goed weet.

In korte tijd heb ik de sfeer bij aspirant-kopers volledig zien omslaan. In mijn leeftijdsgroep tot 30 jaar is er niemand meer die wil kopen. Bovendien hebben ze ook allemaal tijdelijke contracten. Ze gaan nog liever 2 jaar op wereldreis van het geld dat ze besparen door nu GEEN hypotheekverplichtingen aan te gaan. En gelijk hebben ze!

De nieuwe realiteit. Wen d'r maar aan.

@56 behalve als de rente omhoog gaat.

@50 Op wikipedia is de situatie van de Belgische HRA te vinden tov van die in NL:

"In 2005 heeft België een nieuw systeem van hypotheekrenteaftrek ingevoerd: de Woonbonus. De aftrek is een vast bedrag (€ 2080), ongeacht de waarde van het huis, dat van toepassing is zolang de hypotheek nog niet afbetaald is. Dit is ongeveer een vijfde van de in Nederland geboden aftrek voor een gemiddelde woning bij een modaal inkomen. Daarbovenop komt in België maximaal de eerste 10 jaar een extra aftrek van € 690. Beide bedragen zijn geïndexeerd. Gezinnen met drie of meer kinderen krijgen daar bovenop nog € 70. Het financiële voordeel is afhankelijk van de hoogste belastingschijf waaraan men individueel onderworpen is."

Verdere info over afschaf HRA in enkele andere landen:
http://www.welke.nl/artikelen/Huis-kopen/Achter...

@43 : 'Vredesmissies' bestaan niet!! Dat noemen ze gewoon oorlog!!

@37

Vooropgesteld, ook ik denk dat de HRA vroeg of laat afgeschaft / afgebouwd zal worden.
Echter, zoals ik het begreep uit zijn bewoordingen (van Rutte en als de VVD nog enige stem in de politiek heeft) dat zij alles op alles zullen blijven zetten om het bezit van een eigen huis te stimuleren.

Als je ook ziet wat voor gevaar er schuilt in een totale inzakking van de huizenmarkt, dan begrijp je ook wel dat hier HEEL omzichtig mee omgesprongen moet worden.

Zomaar afschaffen zonder een gelijksoortige, anders hetende/uitgevoerde, regeling is niet zomaar mogelijk. Ons land draait voor een groot deel op de huizenmarkt en alles wat daarbij hoort of dat juist is laat ik in het midden.

Ik begrijp de motieven van de voorzichtige partijen prima. De rest is, zoals het de oppositie betaamt, aan het schreeuwen. Wordt er echter concreet gevraagd naar plannen om de HRA af te schaffen en te zorgen dat de woningmarkt niet totaal ineen stort, dan is men stil. Er dient iets tegenover te staan, anders zal het niet gaan werken (hoe fout velen dat ook zullen vinden).

@37 correctie: Echter, zoals ik het begreep uit zijn bewoordingen (van Rutte en als de VVD nog enige stem in de politiek heeft) dat zij alles op alles zullen blijven zetten om het bezit van een HYPOTHEEK te stimuleren.

@63
Dat had ik nog niet eens meegenomen.

Het beste kan je wat mij betreft zo snel mogelijk aflossen. Hebben is hebben en hoe het in de toekomst loopt moet je nog maar zien.

@61 Ik spreek in feiten omdat het klopt; er wordt in geen enkel land zoveel gestimuleerd om een zo hoog mogelijke hypotheek te nemen als in NL. Dat andere landen ook een HRA kennen (of vergelijkbare maatregelen) doet hier niets aan af. Het gaat vooral om de kwantiteit waarin gestimuleerd wordt.

Toch knap dat in Zeeland de huizenprijzen zijn gestegen.
En dat voor een achterstandsprovinicie.. :-)

@59 en @63 Hoge rente over weinig is nog steeds weinig...;-)

@66 Afschaf van de HRA is een herverdeling van de pijn. Mensen met een hypotheek leveren in; mensen die geen huis kunnen krijgen plukken de vruchten. Bovendien werk je toe naar een systeem waarin mensen minder gestimuleerd worden zich in de schuld te steken en wordt de huizenmarkt gezonder.
Hoe pijnlijk het gaat worden is puur afhankelijk van de manier waarom de afschaf van de HRA ingevoerd zal worden. Lees ook de link die ik @64 postte over de afschaffing van HRA in Engeland.

@56 Niet alleen voor de huizenbezitter... Inflatie is de grootste vriend van het bankwezen en staatsschulden...

Zou je een huis kopen, waar nu 250d euro voor gevraagd wordt, voor 552d gulden in het guldentijdperk? Ik denk het niet. Het idiote bedrag van 552d gulden zou het nooit gehaald hebben. Maar ja, 250d euro klinkt net zoveel als 250d euro. Mooi in de maling laten nemen door de euro.
Veel mensen willen niet inzien en niet accepteren, dat de eerstvolgende 10/20 jaren het alleen maar minder wordt.

@37 De VVD heeft haar kruit verschoten door de overdrachtsbelasting te verlagen. Dat hadden ze als "wisselgeld" moeten bewaren voor het geval dat de linkse partijen de HRA willen afschaffen. De verlaging van de overdrachtsbelasting heeft niets geholpen, daar is onlangs onderzoek naar gedaan. Maar iedere Nederlander is wel z'n spaarloonregeling kwijt.

Toekomstbeeld: Zodra links aan de macht komt verpletteren ze de hypotheekrenteaftrek in Nederland. En niemand houdt dat tegen.

@71 ik weet niet wat voor hypotheek jij hebt dus ik kan daar niets zinnigs over zeggen.

@59 Dat klopt... Maar om nu eerst 30 jaar te gaan sparen en dán wat te kopen is ook zo wat...

Ik ben zelf ook voorstander van annuiteitenhypotheken: in het begin weinig aflossen en veel rente, aan het eind andersom...

@70 ben je nu over kastelen bezig? Of huizen in de 600000€ of meer prijsklasse? Ja, dan is er een verschil.... welk % van huizen valt in die prijsklasse?

http://minfin.fgov.be/portail2/nl/themes/dwelli...

Zoals meerdere mensen hier al opmerken moet je huis bezit bekijken over langere termijn. Minimaal 1/3 van je lening wordt door inflatie gedekt. Daarnaast heb je een hypotheek los van het huis. Als je je huis verkoopt en naar een nieuw huis gaat neem je je hypotheek gewoon mee.

Ik zie het zo: je sluit een hypotheek af en daar voor betaal je maandlasten, zeg maar je "huur".
Als je huis minder waard wordt en je verkoopt, koop je dus ook goedkoper een nieuw huis. Je maandlasten blijven dan hetzelfde. Misschien relatief duur maar als je nu prettig woont voor laten we zeggen 800 euro per maand, dan woon je in je nieuwe huis dus ook voor dat bedrag. Een ander misschien voor 600 omdat hij later is ingestapt maar das dan zijn mazzel!

En alle mensen die zekerheid zoeken moeten vooral blijven huren, maar ga dan niet lopen zijken als ik over 30 jaar mijn hypotheek heb afgelost en "gratis" woon. Dat is mijn beloning voor het risico dat ik nu neem.

Hoe je het ook bekijkt; kopen is op de lange termijn altijd voordeliger. Dus zodra je kan en de bank mee krijgt moet je kopen. Over het algemeen ben je de eerste paar jaar duurder uit maar daarna wordt het tov huur elk jaar leuker.

Het lijkt mij dat als je ergens echt wilt wonen, je niet gaat wachten tot het huis nog veel goedkoper wordt. Als je ergens wilt wonen ben je bang dat iemand het huis voor je neus wegpikt

@63 Klopt ook. Mijn ouders hebben nog een periode van 12 a 13% meegemaakt. Dan ben je best zuur... Echter, in zo'n geval kun je ook voor een variabele of 1jaarsrente gaan, in ieder geval totdat de rente weer gedaald is....

De situatie in NL komt er gewoon als volgt op neer:

De babyboomers laten de jongeren bloeden in het pensioenakkoord, en de jongeren laten de babyboomers bloeden door hun hypotheekschulden niet over te nemen.

C'est la vie.

@75 Verlaging van overdrachtsbelasting is alleen een goede maatregel wanneer deze van kracht zal blijven; maar ik heb het idee dat dat niet bedoeling is (het schijnt namelijk ruim €700 miljoen per jaar te kosten). Het neigt daarom meer naar een korte-termijn/populistisch idee om nu even te kunnen pronken met een hoger verkocht aantal woningen door hun maatregel. Zodra de maatregel weer wordt ingevoerd, dalen de verkopen in eerste instantie weer extra hard om vervolgens weer te stabiliseren op het oude nivea. In mijn ogen is dat pas echt een lood om oud ijzer strategie.

@79 de discussie "huren is duurder dan kopen" is een non-discussie. Huren zou namelijk per definitie altijd duurder moeten zijn dan kopen omdat je je vrijheid en mobiliteit er mee behoud. De huurder schuift het koersrisico af naar de koper van het pand. Dus dat huren duurder is dan kopen is volledig terecht.

De echt relevante vraag is waarom je je als jongere in deze tijden zou willen vastketenen aan 1.) een locatie en 2.) een enorme schuld.

@75

Als links de HRA verpletterd, dan verpletteren ze daarmee ook de economie. Daar moet iets tegenover staan.

Ik zie nog geen plannen om dat te compenseren. Schreeuwen kan iedereen. Met goede plannen komen is een 2e.

Vooralsnog is het behouden van de HRA een betere optie. In ieder geval totdat het economisch weer wat beter gaat.

net een woning gekocht, al gaan ze 30% zakken wat toch niet gebeurd in utrecht, zal ik mijn woning toch niet verkopen. ik kan het makkelijk betalen zelfs zonder hypotheek rente aftrek. klagen jullie maar. in milaan betalen ze 4 ton voor een appartement zonder te klagen

@85 en wat als het economisch niet meer beter gaat?

@76 Wat ik wil zeggen is dat wanneer je een hoge schuld hebt die door inflatie laten we zeggen de komende 20 jaar met 50% daalt, terwijl je inkomen in dezelfde met 'slechts' 35% stijgt door inflatie (negatief scenario), de hoogte van de rente weinig invloed meer heeft op je koopkracht.

@57 klopt. Het was ook heel dom van de overheid om de hra aftrek te bespreken in een tijd dat de crisis uitbreekt. En dan heb ik er geen probleem mee, dat men dat bespreekt, maar zoiets doe je in stilte. Niet publiekelijk de markt in paniek brengen, zouden politiekers wel rekening mee mogen houden.
Ofwel doe je het, ofwel doe je het niet. Maar ondertussen wordt dit al 3 jaar in de media geroepen, en gebeurd het niet..... en het zal ook niet gebeuren, want het zou onverantwoord zijn om de huizenmarkt nog meer te laten kelderen dan dat hij nu al doet.

Als het er komt, zal het zijn, als huizen terug gaan stijgen.

het is natuurlijk ook afhankelijk waar de woning staat, gewilde tussenwoningen in de hoofdstteden tot 3 ton vekropen altijd nog, meer zorgenlijk zijn de woningen boven de 5 ton

aanvulling op @84 Als je een twee-jarig abonnement neemt betaal je ook minder dan Prepaid. Maar dat wil niet zeggen dat Prepaid geen verstandige keuze is.

@87

Wat voor termijn heb je het dan over?
Er is ALTIJD een tijd dat het weer beter gaat, altijd.

Al duurt het nu 10 jaar (niet geheel onwaarschijnlijk), dan blijft de HRA dus nog 10 jaar. Het is niet anders.

@90 je kunt pas bepalen of iets "gewild" is als het wordt verkocht. En dat is nu juist het probleem.

@78 ik volg alleen het artikel op nu, daar staat het in.

@86 helemaal goed. Dat geklaag van mensen dat de huizen in Nederland te duur zouden zijn. Wat een kul. Prijs wordt nog altijd bepaald door vraag en aanbod en locatie is hierin een grote factor; een huis in centrum A'dam is daardoor duurder dan dat vrijstaande huis in Drenthe. Huizen in Belgie goedkoper?? Ga ff shoppen in Brussel.

@92 Als de HRA nog tien jaar blijft dan gaat de Nederlandse staat failliet. Maar goed, alles om de 'scheef-leners' overeind te houden natuurlijk :D

@93 dat klopt idd. maar ik volg de markt in mijn buurt al ca. 3 jaar. bijna alle woningen worden nog steeds verkocht. voor een sociale huurwoning moet je jaren wachten en met een hogere inkomen kom je al gauw tot de particuliere sector.

Vorige week was ik nog in Franktijk t.h.v. Lyon. De prijzen waren wel iets lager dan in NL, maar echt niet extreem minder. Wellicht 20 tot 30%. Wat mij opvalt is dat daar meer gekeken wordt naar de staat van de woning. Hier betaald men -in mijn ogen- veel te veel voor een oud huis van matige kwaliteit. Dat zal wellicht komen doordat er hier relatief weinig nieuw wordt gebouwd en dat men wel 'moet' kiezen voor een oudere huis.

Ik vind het prima dat de makelaars hier me minnen. Ik richt me namelijk tot de zwijgende maar meelezende HBO-plusser, die het vermogen heeft om te kopen. Mijn advies: Koop niet. Ga iets leukers doen met je geld, en kom over twee jaar weer eens kijken.

En oh ja, deel dit op facebook, twitter, je sociale netwerk.

It's our obligation to educate the young.

@99 kopen kost je toch geen geld, bank finaciert alles :)

hoera, ik vind het prima ... het is de hoogste tijd dat de banken geen leningen meer van 100 procent verstrekken aan mensen die een hoge dunk van zichzelf hebben. En dat diegene die enkele jaren geleden in de kar zijn gesprongen voor flinke woekerwinsten te krijgen op hun slechte kwaliteitswoningen maar eens een flink dreun in hun gezicht krijgen.

twee jaar geleden plaatste ik al een comment om vooral NIET te kopen en te zorgen dat de boel invalt. niemand geloofde het, en nu lees ik dat meer mensen het zeggen ... de makelaars 'geldhaaien' mogen allemaal naar de pomp lopen voor mij ... huren is nu het beste ...

@101 heb jij een huurwoning dan voor mij, max huur 300 euro dan

Welke idioot wil nou eigenlijk dat de huizenprijzen stijgen?
Op alles wat duurder wordt klaagt men, behalve huizen, die moeten duurder. Dat is goed voor de economie!? Ik heb zelf een duur huis maar van mij hoeft het niet te stijgen hoor. Meer geld (en dus meer arbeid verrichten) voor dezelfde stenen. Onzin. Prijzen moeten gewoon gelijk blijven, anders heb je simpel alleen over geldontwaarding. Feitelijk roept men dat "we willen dat ons geld minder waard wordt". Waanzin.

@99 Lakeman wannebe, ga svp weer aan het werk (in je mooie kantoorpand, HBO-plusser) en voor de duidelijkheid: het is geen verplichting om onzin te verkopen, integendeel: doe het niet en noem het zeker geen advies.

PFFF, de huizen waren gewoon te duur geworden. automatisch gevolg is dat het weer goedkoper gaat worden.

niet meer dan normaal, het hoeft toch niet zo te zijn dat alles maar duurder word? zo krijg je juist problemen lijkt mij.

20% lager en dan praten wij over een reeële waarden van het huis

Het huisje van Winston Bogarde ging wel wat harder naar beneden in 3 jaar.
Van 3.1 naar 1.1 miljoen.
Zodat je bijna kan zeggen dat iedereen met een huis van boven een miljoen wel wat mag afwaarderen.
En langzamerhand gaat dat ook naar beneden doorschuiven, het zal duren, maar er zal toch wel wat effect optreden.

Ach straks een aanbieding 2 halen 1 betalen

@101 Jaloezie helpt niemand en al helemaal niet jezelf!

Banken hebben flink wat spek op de botten, terwijl WIJ ze nota bene hebben gered door Miljardensteun die we NOOIT weer terugzien.

Vreemde kijk op de wereld, zelf deze ellende en leugens veroorzaken en dan de burgers & ondernemers nogmaals duperen, teken van zwakte!

Mijn huis wordt niet minder waard, want het staat niet te koop en zal ook niet te koop komen te staan (ijs en weder dienende)

Hoezo dalen de prijzen? Mijn woning is in drie jaar tijd in prijs verdubbeld! Voor minder verkoop ik het niet.

@106 Wel eens van vraag en aanbod gehoord?

Deze marktwerking stuwt de prijzen, er zal altijd een tekort op de woningmarkt zijn!

Dit is puur op de rem trappen door normale leningen en hypotheken veel te zwaar te belasten!

De rente is minder dan 1%, moet je eens zien wat de bank durft te vragen!!! Oplichters die met andermans geld aan de haal gaan.

Driedubbel allerlei bedachte kosten doorberekenen en dan heb ik het niet eens over de belachelijke spaarrente.

Inflatie ligt tussen de 4-6% !!!
Let op de werkelijke inflatie, kar met wekelijkse boodschappen.

Sparen is Jezelf Betalen

@110
Great minds think alike.

@111 Heel goed!!

Helaas iedereen heeft eraan meegewerkt rente laag leuk huisje opknappen zelfde maand bedrag behouden.
Tja op den duur houd het een keer op rente omhoog huis niet meer betaalbaar tja en wat nu je investering krijg je niet meer terug huizen moeten dus voor goedkoper weg om de markt draaiende te houden.

@106 wie bepaalt wat een reeele waarde is? Waar wordt waarde door bepaalt? Door vraag en aanbod.
Dat is nu juist wat de huizenbouw (onder leiding van de overheid) al jarenlang doet, stelselmatig te weinig huizen bouwen zodat het aanbod te laag blijft voor de vraag.

@23 Droeftoeter ...

@22 Klaag niet is de werkelijkheid!

Is dat je eigen situatie die je schetst?
Als je geen kapitaal opbouwt is dat je eigen keuze.

Sparen is Jezelf Betalen!

Banken hebben totaal geen belang bij een dalende huizenprijs, momenteel denken ze echter alleen aan hun zelf en CASH is KING!

@116
Aanbod te laag?
Kijk een op funda...........nog nooit zo veel.
Prijs te hoog !

@116 De waarde is de MARKTWAARDE !!!

Deze wordt dus door de marktwerking van vraag & aanbod bepaald

Wel eens van kapitalisme gehoord?

@120
Niet alleen door marktwaarde, maar ook door de prijs van de bouwgrond.
Deze wordt niet door vraag en aanbod bepaald maar door de monopolist overheid.
Uw verhaal is maar ten dele waar dus.

@116
Het lijkt er eerder op dat er stelselmatig te veel huizen zijn gebouwd. Ik zie huidige nieuwbouprojecten met grote vertraging van de grond komen, en als er huizen worden gebouwd blijven ze leeg staan. Geen mens die ze koopt.
Toch heeft iedereen in NL een dak boven zijn hoofd.
Er zijn blijkbaar genoeg huizen dus waarom nog meer bijbouwen.

@119 te hoge RENTE!!

Prijzen stijgen EN geld wordt/is minder waard

@120 Grondprijs is ook op basis van de marktvraag ..

@122 weet JIJ hoeveel STARTERS er dagelijks bijkomen? Kinderen worden groot en gaan ERGENS samen wonen en daarop de volgende lichting en generatie ....

@123 en @124: zijn waarheden.

Een gemiddeld huis heeft een levensduur van 50jaar. Dat wil dus zeggen dat er gemiddeld 2% per jaar aan huizen verdwijnen in het geval er niets opnieuw bijgebouwd wordt.

http://www.levenslangwonen.info/levenslangwonen...

ik ben benieuwd of mijn WOZ-waarde ook lager uitvalt volgend jaar....

@120 Marktwerking op de onroerend goed markt? Jij bent zeker de leukste thuis. Die hele markt wordt hooggehouden door een door de gemeentes kunstmatig gecreeerde schaarste aan bouwgrond.

@124
Dat is juist het rare. Het aantal (potentiële) huizenbewonders neemt toe, en toch blijven huizen leeg of onverkocht. Er zit blijkbaar wel wat ruimte in de woningvoorraad.
Wel is het zo dat iedereen op een kluitje in de randstad gaat wonen terwijl de rest van het land leegloopt.

@129 dat noemen ze ruimtelijk beleid. En is dus geen kunstmatig gecreeerde schaarste. Bij mij hier (belgie) zijn ze nog al (te) soepel omgesprongen met hun ruimtelijk beleid. En daar zal belgie ooit de gevolgen van dragen.

@131 verbeter mezelf : Belgie draagt daar nu al de gevolgen van. Als men hier in Belgie een fietspad wil aanleggen, moet men huizen afbreken. Idem voor andere dingen zoals wegen, recreatieruimte, etc....

Op naar de 40 % daling van koophuizen en dan koop ik wel .
Ondertussen blijf ik nogwel even huren .

Als ik het zo soms lees, gaan sommigen hun euforie als een feit beschouwen, en gaan ze ook levenslang mogen huren.

Ik volg al jaren http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl en ben er door overtuigd. Voor mij geen koophuis in Nederland #boerenverstand

@135 ik kwam enkele jaren geleden ook veel op die huizenmarktzeepbel website. En ben na een jaartje het afgetrapt, omdat berichten niets eigen inhoud bevatten, berichten aangepast werden en alles draaide rond eenzijdige berichtgeving. Daar schiet je niets mee op.... laat u niet brainwashen door een groepje dromers.
Lees alle soorten van berichten, de positieve en negatieve, en zoek zelf een middellijn.

@135 Indoctrinatie??

Voor de mensen die het allemaal niet zo erg vinden dat de huizenprijs daalt (door economie of hra), denk ook eens aan de mensen die hun huis gedwongen moeten verkopen en een zeer grote restschuld overhouden.

Overigens als je verhuist naar een andere woning die ongeveer even duur is dan is het gunstig nu omdat je weinig overdracht afpak belasting moet betalen.
Klein probleem is wel dat je wel je huis moet verkopen

@138.
Dezelfde mensen die hun overwaarde opnamen, liepen te patsen met hun dikke SUV, hun vakanties naar mexico, vrouw met siliconentieten.

Nee, daar heb ik totaal geen moeite mee, nee

Tip: probeer af te lossen, ofwel direct ofwel via extra bankspaar voor huis (dat is gunstiger dan aflossen door de hoge belasringvrije rente). Maar ja daar moet je wel het geld voor over hebben, als je een huis op het randje van je kunnen hebt gekocht, dan probeer maar salaris verhoging te krijgen.

@140 Lekker kortzichtig. Iedereen die zijn overwaarde opnam liep te patsen, reed een SUV en gingen lekker op vakantie met hun vrouw met siliconentieten...ja hoor....!

@142 zo gaat dat dan en zo ontstond racisme. Want ooit zagen ze een slechte buitenlander, en toen waren ze allemaal slecht.

Jazeker, een kennis van me zei het een keer zo: ik kan aan het bouwjaar van de auto/de camper/ en wat dies meer zij, zien wanneer de hypotheek is overgesloten.
En, het klopt precies, ik zie vaak campinggasten met een beneden modale baan, met een camper of caravan van je helahola. Onbestabaar 20 jaar terug.
Waar denk je dat die handel vandaan komt.

En, nee, ik ben geen vliegtuig.

@141 Slecht advies mi.

Met hoge inflatie moet je niet aflossen (schuld wordt vanzelf lager). Je moet investeren in je woning (verbouwen/verbeteren) en zo je woongenot verbeteren.

@144 en daarom ga je veralgemenen? tsss

@144 Als je vaak campinggasten ziet is de kans groot dat je er zelf ook een bent.....(of is dit ook kortzichtig ;-)

@131 Ruimtelijk beleid is alhoewel een zeer gewaardeerd goed in deze niet meer dan een smoes. Nederlandse gemeenten rantsoeneren opzettelijk de uitgifte van bouwgrond om een maximale opbrengst te halen uit de bouwrijp gemaakte grond. De uitgifte van de grond wordt niet louter bepaalt door de vraag naar woningen in die gemeente, dus is hier geen sprake van een gezonde marktwerking. De woningkoper subsidieert in deze feitelijk gewoon de algemene uitgaven van de gemeente.

@148 Ja, dat weet ik. En toch wil dat niet zeggen, dat daarom de gemeentes soepel moeten zijn met hun ruimtelijk beleid. Ik geef hier speciaal Belgie aan als voorbeeld. Zie eens in Belgie hoe gek men bezig is om een ring rond antwerpen te leggen? En het gaat niet.... want alles staat volgebouwd en men botst overal op protest. Wie wil nu ook zijn huis opofferen omdat men een ring wil?

@142

Tja, dat je het niet wilt zien wat er gebeurd is, met al die oversluitingen, en daarna aflossingsvrij, en het geld geconsumeerd is, jouw keuze.

Maar dat dit het probleem is van een groot deel waarvan we nu mee zitten is macroeconomisch wel bekend.
Waar dacht je dan waar al die (75%) aflossingsvrije hypjes vandaan kwamen.

Nou,...........gewoon om dat het kon he..............

@149 Het gaat mij er ook niet om dat iedereen zomaar mag gaan bouwen waar die maar wil. De gemeente mag wel gewoon de bouwpercelen bepalen en een dikke vinger in de pap hebben over wat er waar gebouwd wordt. Maar waarom moet landbouwgrond dat voor pak hem beet 9 euro /M2 is onteigend, mondjesmaat geveild worden en ineens meer dan 100 euro/M2 opleveren?
Het aandeel van de bouwgrond in de verkoopprijs van nieuwbouwwoningen is hier in Nederland schrikbarend hoog en dat valt niet alleen te verklaren door schaarste door dichte bevolking. Dat moet jij als Belg toch wel weten.

@151 denk je dat dat typisch nederland is? In Belgie gaat dat evengoed op die manier. Alé, 'ging' ;-) , want nu is er niets meer over om nog bouwgrond van te maken.

Bij ons in Belgie breekt men volledige dorpen af, om bvb de haven te vergroten (aka Doel). Om water spaarbekkens te maken, moet men ganse wijken onteigenen. Etc etc etc.... en dat bedoel ik dan ook, dat Belgie daar nu de gevolgen van draagt.

Trouwens, het is nergens zo fijn als in Nederland om te fietsen. Ik ga daar speciaal in Nederland voor op vakantie.

Ach, je kunt nog beter je geld in een huis investeren met kans op een verlies (waar je wel een huis en woonplezier voor terug krijgt) dan in papiergeld dat alleen maar in waarde daalt en waar je geen enkel woongenot voor terug krijgt.

Wij hebben 32 jaar geleden een nieuwbouwwoning gekocht waar we zeker in het begin krom hebben moeten liggen om de hypotheek te kunnen betalen. Nu is het afgelost en hebben we bijna geen woonlasten meer, dát heeft het ons opgeleverd en hoeveel dat huis waard is interesseert mij toch niets? Het gaat erom dat het geld dat we erin hebben gestopt ons een woongenot oplevert.

@153
Kom hier maar fijn fietsen, ga ik bij jullie wel fijne trapisten drinken.

Allbei blij.

heel simpel de hypotheek rente afschaffen zijn we van die aftrek ook af en kunnen mensen naar vermogen hun schuld gaan afbetalen en is het geld van de banken veilig. Het enigste probleem is dat dan geen hoge salarissen rente en bonusen meer kunnen worden uitbetaald aan de geld wolven.

@153.
Als ze Vleteren gaan afbreken, even waarschuwen, dan kom ik met de tankwagen.

@153 Weet pas wat je mist, als het er niet meer is...

@109, ik heb er geen enkel probleem mee dat iemand een centje probeert bij te verdienen, de huizenprijzen boom is ten gevolge van de woekeraars die kopen en verkopen enkel en alleen om winst te maken. Sorry daar ben ik NIET jaloers op, ik kan mezelf in de spiegel aankijken en heb een schone ziel.

En dan je verhaal over de banken, hou toch op man ... het zijn wij, de maatschappij die zodanig gek is van onze onverzadigbare geldhonger dat die banken drijft ... elk mogelijk systeem is al uitgedokterd om nog meer geld te verkrijgen ... Denk je dat die ene enkeling bij de bank dat allemaal bekokstooft? De banken presenteren de mensen hun eigen verleden ... en hoe sneller we dat doorkrijgen en beseffen dat met iets minder het ook wel gaat, hoe sneller de crisis uitgerangeerd is.

@156 heel simpel.....je doet je naam geen eer aan. Als de HRA wordt afgeschaft gaat half Nederland aan de bedelstaf, maar dat zal jou niet interesseren toch??

@7, vergeet niet dat je dan ook twee rechterhandjes moet hebben ook om je huis te onderhouden en dat is niet voor iedereen weg gelegd!

@161
Met 2 rechterhanden gaat het niet opschieten.
Beter 1 linker- en een rechterhand.

Ideale tijd dus om HRA af te bouwen.

@163 tijd voor de opticien?

@164
HRA niet
HA (Hans Anders)

@145 daar heb je ook gelijk in, dat zou je eerst kunnen doen en daarna fiscaal gunstig met hoge rente bijsparen. Dat is beter dan die paar procentjes op een gewone bank.
Maar als je dure opgeknapte huis met verlies moet verkopen heb je nog steeds een probleem. Dus om het nou een slecht advies te noemen is een beetje flauw. Maar ik denk dat voor elke situatie weer anders is.

@163, oh haha, dus mensen die huursubsidie krijgen, is dat wel eerlijk dan?

@163, oh ja, en huizen van huurders worden toch gewoon onderhouden door de WBV?????

Als je je huis in de afgelopen 10 jaar hebt gekocht was het tijdens de huizenbubbel. Het is niet zo verrassend dat deze bel nu aam het leeglopen is. De prijzen waren zoiezo al veel twee hoog. Verder kopen de meeste mensen toch een woning voor een ander ipv hunzelf. Het is om anderen twee laten zien dat ze een koopwoning hebben, omdat anderen om hun heen ook kopen of gewoon om stoer te doen. Hoop dat mensen nu realiseren dat ze voor zichzelf moeten denken en zich niet moeten laten beïnvloeden door anderen.

Ow, ik dacht dat zeepbellen niet leeglopen, maar ploffen. Als dan huizen op 3 jaar tijd (sinds uitbreken crisis) gedaald zijn met nog geen 8% dan is dat geen plof. Men noemt dat een 'correctie' in de financiele markt. Komt er bij mij dus op neer, dat er geen zeepbel is (was).

@166 Was niet denigrerend bedoelt, maar als de inflatie hoog is en je hebt spaargeld moet je dit uitgeven maar niet aan het verlagen van je schuld aangezien je dan geen 'gebruik' maakt van de inflatie (dit is puur en alleen een rekensom). Dit geldt voor alle gevallen en voor elke situatie.

@171 klopt. Ik heb in 2006 geleend aan 3.6%, ondertussen is de inflatie in Belgie 3.7%. Ik maak dus winst op mijn lening. Gelukkig heb ik meer geleend dan nodig was, en mijn reserve kapitaal heb ik geinvesteerd in iets waar ik ondertussen al meer dan 200% winst op heb gemaakt. Je kan mij dus een verstandig leenkneusje noemen, ik ben er nog fier op ook.

Schuld maakt geld (we zitten nu in een schuldstandaard), als we alle schulden betalen die er zijn, is er geen geld meer. Ik ben geen voorstander van een schuldstandaard, maar toch heb ik geleerd om te anticiperen. Profiteer of laat van u profiteren. Als je moet kiezen, wat kies je dan?

@172 Jij snapt het.

@136 Bami Ik heb eens even in jouw post-historie gedoken en het valt mij op dat je al een jaar de 'huizenmarkt' aan het verdedigen bent. Waarschijnlijk gewoon eigen belang, of niet? Je lijkt die van den Akker van ING wel, ook zo ongeloofwaardig.

@167
Als je een huis huurt bouw je geen kapitaal op, als je het koopt wel. Een essentieel verschil.

@173 eigenlijk niet. Want als je mijn postings gelezen hebt, heb je wsl ook gelezen dat ik 4 huizen verhuur. Als ik iedereen kan overtuigen te kopen, dan heb ik zelf geen huurders meer. Maar ik ben ook belg, dus zit op deze nederlandse website wel redelijk safe ;-)

Langs de andere kant : lees eens diep in mijn postings, dan lees je ook de ellende die ik heb met mijn overbeschermde huurders. Of met mijn gekgedraaide buurman die een muur bouwde op mijn dakpannen en gans mijn dak vernielde. http://www.onzichtbaar.com/DSCN2631.JPG

Nee, als ik in eigenbelang zou spreken, dan mogen huizen van mij gratis worden, en dan koop ik ze allemaal....

@warmtepomp
Lees ook mijn voorspelling toen de crisis uitbrak over de huizenmarkt. Mijn voorspelling was toen : een daling huizenprijs voor belgie van 15% en een daling voor nederland van 20%

Alhoewel ik bij belgie wel redelijk verkeerd ingeschat heb (ze zijn ondertussen meer dan 20% gestegen), blijf ik voor nederland volhouden aan mijn prognose.

Maar vergeet niet, dat tegen de prijzen in nederland met 20% zijn gedaald, dat men dan duurder zal moeten lenen (als men al een lening krijgt). En dat je ondertussen ook vele jaren hebt meegemaakt met oplopende huishuur.

WOZ gaat zeker weer omhoog?

Dit gaat de goede kant op, nog even en de HRA wordt overbodig, zoals het hoort.

kop is onzin, de koopwoning is niet goedkoper, maar iets minder (te) duur.
Huizenprijzen zijn tot enige jaren geleden idioot gestegen, volkomen buiten proporties. Mensen kochten een huis omdat ze dachten dat ze daar grote winsten mee konden maken. Helaas, de luchtballon is lek en nu zitten deze mensen in de problemen. Ik gun het ze absoluut niet, maar dat de huizenprijzen zakken is niet meer dan logisch. tonnen voor een rijtjes huis, tonnen voor een flatje in de randstad, wie had nou werkelijk gedacht dat dit eeuwig door kon gaan?
De werkelijkheid en de crisis heeft deze gedachten links en rechts ingehaald.
met wel degelijk medeleven voor de huizenbezitters die nu in de problemen komen met hun hypotheek, maar niet met degenen die dachten vette winst te maken. Dit valt volgens mij onder de noemer, economisch risico.

@180 ik daag u uit. Bouw goedkoop. Ik ben er van overtuigd dat het niet lukt.
Ook iets wat ik in meerdere treads heb aangehaald : dezelfde schuifdeur die ik in 2007 nog kocht voor 2500€, die kost nu 3200€
En als die prijzen zo hard stijgen, lijkt me het logisch dat vastgoed daardoor ook hard stijgt.

@181
Kijk over de grens. Werk in de bouw en die pui kost 899 km hiervandaan de helft van de prijs in 2007. ( tja )
Dan zettten wij em erin weinig.
Marktwerking noemen ze dat. Een huis kopen? Goed idee. Huis huren? Goed idee.
Alles op zn tijd. Dat het krankzinnige kopen verkopen voorbij is is zeker en dat het niet terugkomt zoals het was is de eerste 15 jaar ook zeker. Er is wezelijk iets veranderd. Hypo aftrek weg? De eerste 30 jaar niet!!!

@182
Moet woordje VOOR tussen :-))

laat mij maar in mijn huurhuisje zitten,je bent hier allemaal maar tijdelijk op deze wereld,wat moet je met een eigen huis,is ie afbetaald dan ga jij dood,gaat het nageslacht of de familie ermee vandoor,nou echt niet hoor.

@172
de regels worden gemaakt door de snelle jongens in veel te dure kantoren die ver boven hun stand leven en politici omkopen met leuke commisariaatjes en ander moois (wim kok, wouter bos, gerrit zalm, the list goes on)
zolang dat zo blijft is het beter om op 'lenen' te mikken dan op 'sparen'. die lui zorgen er immers wel voor dat de politiek de rente lekker laag houd (vergeleken met de inflatie), dus dan kun je daar maar beter wat kruimeltjes van meepikken

@185 de namen die je noemt, zijn wel erg goedkoop, zie, buiten gerrit zalm, geen enkele rechtse politicus. volgens mij, zijn juist dat de mensen die, uiteraard, samen met het CDA, steeds de hypotheekaftrek in stand hebben weten te houden. Juist door die idiote regeling, hebben veel mensen een huis boven hun stand gekocht. Zonder die regeling zouden de huizenprijzen niet zo enorm zijn gestegen.
heeft niets te maken met jouw stelling over, "commisariaatjes en ander moois"
je betoog rammelt een beetje.

@170 8% daling in 3 jaar met een inflatie van pakweg 2% per jaar is een verlies van 14,1% in 3 jaar als je dat geldelijk gemaakt had, vergeet dat niet!
Overigens ben ik het met een eerdere poster eens dat het voor iemand die naar een volgend huis doorverhuisd geen reet hoeft uit te maken als je er van uit gaat dat je gewoon een x-deel aan woonlasten uitgeeft. je volgende huis is ook weer goedkoper. Maar voor een gedwongen verkoop met een verlies van 14,1% in 3 jaar (zonder rekening te houden met een veel lagere executiewaarde) veel geld!

@181
Ach die bambipower, is best een leuk wijf igg.
Zij gelooft in huizen, ik in cash.
Tijd om een mooie pint te drinken ergens......
Verschil van mening mag tenslotte.

Bambi...op je gezondheid hoor!

Aspirant huizenkopers wachten nu echt tot de bodem is bereikt.

Het gaat maar erg langzaam. De bubbel die in de yuppie periode de jaren negentig is opgeblazen loopt maar langzaam leeg kennelijk. We zullen moeten erkennen dat er mensen met de buit vandoor zijn gegaan. Een woning blijft een verzameling stenen om in te wonen en niet een winst-project waarover op verjaardagspartijen kan worden opgeschept.

@190:
Zo lang je die stapel stenen gebruikt om in te wonen (wat trouwens ook het primaire doel van zo'n ding is) is de "marktwaarde" nogal irrelevant.
Die waarde wordt pas relevant als je gedwongen wordt je huis te verkopen (bijvoorbeeld na langdurige werkloosheid) en tot de conclusie komt dat je overwaarde inmiddels is verdampt.

@191

Dat hele idee van overwaarde is door bankiers bedacht om nog meer leningen uit te zetten. Perverse plannetjes die nog gelukt zijn ook.

@ 79 ik weet niet waar jij het verhaal vandaan haalt dat de hypotheek los staat van je huis. En als je een nieuwe woning koopt dat de hypotheek van de oude gewoon mee gaat is een grote Fabel. Wij hebben zelf twee koopwoningen gehad. En de eerste hypotheek moest ingelost worden met de verkoop van de woning voordat we een nieuwe hypotheek konden afsluiten. En niet zoals jij beweert dat de hypotheek gewoon mee gaat. Was dat maar waar maakt het en stuk makkelijker.

Een hypotheek is een een geldlening of krediet met een registergoed als onderpand, veelal door een bank verstrekt.

Vreemd echter, dat er voor dit specifieke geval een rente aftrek mogelijk is.

Dus, ik koop een huis, moet een x bedrag aan rente betalen aan de bank, voor die lening, en vervolgens afhankelijk van mijn inkomstenbelasting kan ik weer een stuk terugvorderen, van die betaalde rente, van de staat.

En als ik die hypotheek heb afbetaald, wordt ik weer aangeslagen voor een stuk vermogensbelasting.

Bij mij gaat het licht af en toe uit!