Eerst maar eens de maand doorkomen. Vergeet niet het is een dag extra!

cash is always king.
Hypotheek aflossen is dom , je krijgt dat geld er nooit meer uit

@2
Ja, maar niet als er een schuld tegenover staat. Schulden zijn voor tokkies.

Sparen, want je hebt rente aftrek over je hypotheek schuld.

En niks mis met schulden, zolang je het maar kan betalen en of er geld aan verdient.

Voorbeeld. Ik koop een auto voor mijn zaak. Kost me 30.000 euro. Ik kan in een keer betalen of het geld lenen. De lening kost 4,9%. Als ik dan de rentekosten van de belasting aftrek en de inflatie meetel, dan is het niet meer dan een uitgestelde betaling.

Als ik mijn eigen geld kan steken in iets dat weer 4,9% rendement oplevert. Dan heb ik zelfs al mooie winst. Dit omdat ik gedurende de looptijd het geleende bedrag afbetaal. En dus gemiddeld maar de helft aan rentekosten betaal. Mijn investering blijft de gehele periode 4,9% opleveren.

Dan is lenen toch echt beter.

De rentes voor leningen die versterkt worden voor niet waardevaste goederen zoals een auto of een wasmachine zijn vaak relatief hoog. Daarom is het verstandig om wat spaargeld achter de hand te hebben zodat dat soort dingen direct af te betalen zijn.

Wanneer je hiervoor genoeg spaargeld hebt is het volgens mij het verstandigste om je hypotheek zoveel mogelijk af te lossen. De huizenprijzen lijken alleen nog maar te dalen. Hierdoor zal verkoop van je huis waarschijnlijk niet genoeg op brengen om de hypotheek af te betalen.

@6
Je kan toch de hypotheek afbetalen met het geld dat je gespaard hebt, zodra je het huis verkoopt. En tot die tijd geniet je maximaal van de hypotheekaftrek.

En 4,9% is toch niet hoog? Die deal van mijn auto bestaat echt.

Goed, dan wordt je hypotheekschuld lager, en mag je weeer meer belasting betalen.

De OZB waarde van de huizen gaat omlaag, en wonder o wonder, het tarief gaat omhoog.

De roverheid wil steeds meer geld van de burgers, het begint echt op mafia te lijken ...