Dat heb ik ook gedaan in een spaarhypotheek.
Vooral handig omdat aan het begin van de looptijd te doen.
Bijv. je stort 10.000 euro, dat bedrag is dan meteen van de schuld af: bijv. 150.000 - 10.000 euro = 140.000 euro. Dat laatste bedrag moet nog gespaard worden.
Nu krijg je rente op rente over die 10.000 euro gedurende de hele looptijd van de hypotheek. Deze rente is vrijgesteld van belasting en blijft toevoegen aan het spaargedeelte in de pot.Tevens moet je rente betalen over de 150.000 euro,dat is waar. Maar dat gedeelte is aftrekbaar. Je maximaliseert je belastingaftrek.
Dit gebeuren is veel beter dan het aflossen, ook al lijkt het niet zo. .

Lariekoek.....

Gewoon afwachten totdat de huizenprijzen 30 tot 40% gedaald zijn, en dan massaal nieuwe contracten eisen naar waarde van het huis op dat moment.

Dat is het meest redelijke.
Want zeg eens eerlijk:
Als je een hypotheek moet aflossen van 140.000 euro, terwijl je huis maar 90.000 waard is.....?

Dan praat je dus over pure oplichting....

ik heb niet veel te eisen want ik heb al een wurgcontract.
en ik moet dan niet gaan piepen want in het contract zal wel iets staan wat niet gunstig is voor mij.
Bijv, als de waarde van het huis minder dan de hypotheek wordt, dan moet ik extra bijbetalen.
dat gebeurt nu ook al in engeland.
En trouwens, zeg ik heb bedrag 140.000 geleend van de bank, dus die geven mij dan toch geen hypotheek van 90.000 of ben ik gek?

#3

Ja, maar die banken hebben denk ik de laatste tijd die kredietwaardigheid wel verknald.
Ik zei dus ook, ....massaal een ander contract eiden, in je eentje red je dat niet.

Recessies vragen om bijzondere acties.
Miljarden pompen in een failliet systeem kan, dus waarom de mensen niet ontlasten van te hoge hypotheken?
Moet voor de regering toch een koud kunstje zijn, met al die staatscommissarissen bij die financiele instellingen.
Of zou men toch niet voor de burger werken?

Gek?????????
Ach, ik weet niet of je het gek kan noemen.
Maar als je een hypotheek moet af betalen van 140.000 en je huis is maar
90.000 waard.........lijkt mij reden om ff na te denken...

Punt is natuurlijk, dat de meeste mensen het geen reet interesseert of ze wel of niet 50.000,00 euro's voor nix betalen.
Das dus de conditionering....
Eigen schuld....dikke bult....lol

Geen koophuizen voor mensen die geen geld hebben...

Dus: als je geen 25% - 30% eigen geld inbrengt zou je geen huis mogen kopen.
dat staat borg voor een gezonde financiering en een realistische non speculatieve) waarde van een pand.

Je zou er van schrikken hoe weinig mensen zich eigenlijk huisegenaar zouden mogen noemen als je die regel toepast.